Bienvenue sur Finary ! Ce guide vous accompagne pas à pas pour bien démarrer. Pour chaque étape, vous trouverez un lien vers un article détaillé.

Finary est une application de gestion de patrimoine tout-en-un. Elle vous permet de centraliser, suivre et analyser l'ensemble de vos actifs au même endroit : comptes bancaires, investissements, immobilier, cryptomonnaies, assurance-vie, private equity, holdings, et bien plus encore.

Au lieu de jongler entre les interfaces de vos différentes banques, courtiers et assureurs, vous retrouvez tout sur un seul tableau de bord, avec une vision claire de votre patrimoine net et de son évolution. Finary va aussi plus loin que le suivi : vous pouvez investir directement depuis l'application (assurance-vie, crypto, accompagnement patrimonial), comme détaillé plus bas.

Finary est disponible sur l'application mobile (iOS et Android) et sur la version web (app.finary.com), les deux étant synchronisées en temps réel.

Finary propose une version gratuite pour suivre votre patrimoine, ainsi que des abonnements (Finary Plus et Finary Pro) qui débloquent les fonctionnalités avancées. Vous pouvez commencer gratuitement et passer à un abonnement à tout moment.

C'est la première chose à faire. Depuis le dashboard, appuyez sur Ajouter un actif (ou le bouton +), choisissez la catégorie de compte, recherchez votre établissement (plus de 20 000 disponibles), puis saisissez vos identifiants dans la fenêtre sécurisée Powens. Vos comptes se synchronisent ensuite automatiquement chaque jour.

Il peut arriver qu'un compte ne se synchronise pas ou affiche une erreur. C'est le plus souvent dû à des limitations côté établissement : la synchronisation repose sur la récupération automatique des données auprès de votre banque, et certaines institutions mettent en place des barrières techniques qui peuvent la bloquer temporairement. En attendant, vous pouvez toujours ajouter le compte ou l'actif manuellement pour conserver une vision complète de votre patrimoine. Nous travaillons en continu à améliorer la fiabilité de ces connexions.

Certains actifs ne se synchronisent pas automatiquement : ajoutez-les manuellement pour une vision complète de votre patrimoine.

Si vous détenez des actifs via des sociétés (SCI, holding, SPFPL...) ou gérez le patrimoine de votre foyer, Finary reflète fidèlement votre organisation patrimoniale.

Une fois vos comptes connectés et vos actifs ajoutés, le dashboard vous donne une vue d'ensemble : patrimoine net en temps réel, répartition par classe d'actifs, courbe d'évolution et performance. Au-delà du simple suivi, les analyses Finary révèlent votre diversification (par classe d'actifs, zone géographique, secteur), les frais cachés de vos placements, vos dividendes, et projettent votre patrimoine grâce au simulateur.

Finary analyse automatiquement les transactions de vos comptes synchronisés pour vous offrir une vision claire de votre budget : vos revenus, dépenses et épargne sont catégorisés automatiquement, et vos abonnements récurrents sont détectés. Vous pouvez affiner la catégorisation grâce aux règles intelligentes, qui classent vos transactions selon des mots-clés et s'appliquent automatiquement aux transactions suivantes.

Au-delà du suivi de votre patrimoine, Finary vous permet aussi d'investir directement depuis l'application :