La meilleure façon d'ajouter un compte d'investissement — assurance-vie, PER, PEA ou compte-titres — est de le synchroniser, afin que tout reste à jour automatiquement. Si votre établissement n'est pas disponible à la synchronisation, ou si une synchronisation échoue durablement, vous pouvez le suivre en l'ajoutant manuellement.
Créer un nouveau compte
Sur le web : ouvrez Compléter mon patrimoine, choisissez Compte d'investissement, puis Ajout manuel.
Sur mobile : ouvrez Compléter mon patrimoine, choisissez Comptes d'investissement, puis Saisie manuelle.
Choisissez ensuite le Type de compte (assurance vie, PER, PEA, compte-titres…) dans le formulaire. Votre compte se suit alors à partir de vos transactions (achats, ventes, dépôts…) : Finary reconstitue vos positions, votre prix de revient (PRU) et votre performance.
Un fonds euro ou un crowdlending s'ajoute aussi à un nouveau compte, sur le web uniquement pour l'instant : voir Ajouter des positions et des transactions à mon compte manuel.
Pour la suite, consultez Suivre mon compte d'investissement à partir de mes transactions et Ajouter des positions et des transactions à mon compte manuel.
Compléter un compte manuel existant
Vos comptes d'investissement manuels existants fonctionnent comme avant : vous y ajoutez et modifiez directement vos positions, sans historique de transactions. Vous les reconnaissez à l'absence d'onglet Historique. Ils ne peuvent pas être convertis : pour suivre un compte à partir de vos transactions, créez-en un nouveau.
Ajouter un titre, une UC ou un fonds euro à mon compte manuel existant — y compris pour enregistrer un nouvel achat
Et les frais de votre contrat ?
Sur un contrat ajouté manuellement, indiquez votre contrat pour que Finary calcule ses frais d'enveloppe :
Sur le web : dans l'onglet Analyse du compte, ouvrez le Scanner de frais. Dans Caractéristiques, cliquez sur Type de compte, puis choisissez votre contrat à l'étape Contrat (ou Autre / Je ne sais pas).
Sur mobile : dans l'onglet Paramètres du compte, modifiez les Informations et choisissez le Contrat.
Les frais des fonds et UC (OPCVM, ETF) sont, eux, calculés automatiquement. Pour tout comprendre, consultez Comprendre les frais cachés.
Pour comprendre vos plus ou moins-values, consultez Comprendre ma performance (plus-value) pour un compte existant, et Comprendre la performance de mon compte manuel pour un nouveau compte.