💡 Le mode Famille est disponible sur l'appli pour les membres Finary Plus.
Une fois les membres de votre famille créés et leurs investissements assignés, vous pouvez accéder à une vue détaillée des investissements de chacun, ou du patrimoine de toute la famille. Les évolutions et les insights sont eux aussi individualisés par membre ou pour la famille entière — parfait pour éclairer votre stratégie ou échanger avec vos co-investisseurs.
Afficher le patrimoine
D'un membre ou de la famille
Connectez-vous à votre tableau de bord.
Sélectionnez le membre souhaité (ou Famille pour la vue d'ensemble) :
Sur l'application mobile, le menu est dans le coin supérieur gauche.
Sur la version web, le menu est en bas à gauche ; cliquez ensuite sur « Vue du profil ».
Le tableau de bord se met à jour pour afficher le patrimoine sélectionné.
Les éléments suivants sont alors personnalisés : la valeur de patrimoine, la courbe d'évolution, et les investissements les plus / moins performants.
D'une société ou d'une holding
Le même menu liste vos sociétés : sélectionnez l'une d'elles pour n'afficher que son patrimoine. Vous basculez ainsi entre votre patrimoine personnel, celui de chaque société, et la vue d'ensemble.
Visualiser les investissements
Vue détaillée d'un membre
Lorsque vous sélectionnez un membre, les actifs et passifs de la section Patrimoine s'adaptent pour représenter ceux détenus par ce membre, en totalité ou en partie. Une icône avec les initiales du membre est affichée sur chaque actif / passif qu'il détient ; si l'actif est partagé, les icônes des autres détenteurs apparaissent également.
Valeur, performance et insights
Lorsque vous accédez au détail des actifs ou passifs d'un membre, les valeurs et les performances affichées correspondent uniquement à la part détenue par ce membre. Vous pouvez ainsi analyser finement la stratégie de chaque membre, ou de la famille.
Date d'assignation et graphes
💡 Lorsque vous assignez ou retirez une partie du patrimoine à un membre, la date retenue est celle à laquelle vous effectuez l'action dans l'application. Les graphes d'évolution reflètent cette opération.
Exemple :
Le patrimoine de votre famille est de 500 000 € : un bien immobilier de 250 000 € et 250 000 € d'actions.
Vous créez un membre A à qui vous attribuez 50 % de ces actifs.
En sélectionnant le membre A, la valeur de son patrimoine passe de 0 à 250 000 € à la date de l'assignation.
En sélectionnant l'utilisateur principal, sa valeur passe de 500 000 € à 250 000 € à cette même date.
Actifs détenus via une société
Votre profil personnel n'affiche que les actifs que vous détenez en direct. Un actif dont la détentrice est l'une de vos sociétés n'y apparaît donc pas, et n'est pas compté dans la valeur de ce profil : c'est volontaire, et non une erreur d'enregistrement.
Pour afficher également ce que vous détenez indirectement, gardez votre profil personnel sélectionné et cochez « Inclure actifs détenus indirectement » dans le menu en bas à gauche, sous « Vue du profil ». Votre quote-part des actifs de vos sociétés s'ajoute alors à votre patrimoine.
💡 Cette option est réservée aux membres Finary Pro. Elle n'est pas disponible lorsque la vue « Tous » est sélectionnée, celle-ci affichant déjà l'ensemble des profils.
Structures à plusieurs niveaux
Les chaînes de détention sont parcourues en cascade : si vous détenez une holding qui détient elle-même d'autres sociétés, votre quote-part est calculée sur l'ensemble de la chaîne, et non sur le seul premier niveau.
Ce que la valeur affichée représente
L'option applique votre pourcentage de détention à la valeur des actifs de vos sociétés. Elle n'applique aucune fiscalité : ni impôt sur les sociétés, ni imposition en cas de distribution. La valeur affichée correspond donc à votre quote-part brute.