Grâce au mode Famille, vous pouvez créer un nombre illimité de proches et gérer les investissements qui leur sont associés.

💡 Bon à savoir: Le mode Famille est disponible avec les abonnements Finary Plus et Finary Pro. Ce dernier permet le suivi du patrimoine professionnel.

Accéder au menu Famille

Les instructions ci-dessous correspondent à la version mobile. Sur le site web, la logique est la même : RDV dans les réglages de votre compte, sous l'onglet Famille.

Ouvrez la section Mon Compte depuis votre appli mobile, puis ouvrez la page dédiée au mode Famille.

Sur le site web, voici un lien direct.

Créer un nouveau membre

Depuis votre page Famille, cliquez sur Ajouter une personne. Seul le prénom est obligatoire, afin de pouvoir l'identifier sur des investissements.
Cliquez sur Enregistrer
Votre membre est créé et vous serez redirigé automatiquement vers la gestion de la répartition des investissements (voir ci dessous).

Gérez les investissements d'un membre

Assigner un investissement à un membre

Peu importe le profil que vous avez sélectionné, les nouveaux comptes ou actifs ajoutés via une synchronisation seront associés au profil principal lors de leur création. Il faut ensuite l'attribuer au(x) membres de votre choix comme indiqué ci-dessous.

Sélectionnez un membre parmi votre liste puis cliquez sur Editer la répartition d'actifs
L'ensemble des investissements connectés à Finary s'affiche. Sélectionnez l'investissement que vous voulez attribuer au membre
Ajoutez ce membre à l'investissement
Ajustez le % de détention de ce membre et cliquez sur Ajouter
Votre membre est maintenant assigné à cet investissement.

Vous pouvez répéter cette opération autant de fois que vous avez d'investissement à assigner.

Si vous souhaitez attribuer 100% d'un actif à un membre, indiquez simplement 100% pour ce membre, plutôt que de modifier la part de l'utilisateur principal à 0%.

Répartition des % entre membres

Si un seul membre était présent lors de l'ajout d'un nouveau membre, alors la répartition du membre initial est automatiquement ajustée pour que le total soit égal à 100%.
Si plusieurs membres étaient présents lors de l'ajout d'un nouveau membre, la répartition n'est pas automatique. Vous devrez ajuster les % de chacun pour que le total soit égal à 100%, avant d'enregistrer la répartition.

Modifier les investissements d'un membre

Rendez-vous sur le profil du membre
Cliquez sur son nom
Cliquez sur Editer les actifs de ce membre
Sélectionnez l'actif
Editer le pourcentage en cliquant sur l'icône d'édition
Cliquez sur Enregistrer

Les règles de répartition ci dessus s'appliquent

Supprimer les investissements d'un membre

Rendez-vous sur le profil du membre
Cliquez sur son nom
Cliquez sur Editer les actifs de ce membre
Sélectionnez l'actif
Cliquez sur l'icône d'édition
Cliquez sur Supprimer le Bénéficiaire

👉🏼 Répartition des % lors d'une suppression

Si, à la suite d'une suppression, un seul membre reste présent sur l'investissement, alors les parts du membre supprimé lui sont automatiquement attribuées.
Si, à la suite d'une suppression, plusieurs membres restent présents sur l'investissement, vous devrez ajuster les % de chacun pour que le total soit égal à 100%, avant d'enregistrer la répartition.

Supprimer un membre

Rendez-vous sur le profil du membre
Cliquez sur son nom
Cliquez sur l'icône de suppression
Validez la suppression

👉🏼 Comment sont répartis les investissements d'un membre supprimé ?

Investissements partagés avec un seul autre membre : la part détenue par le membre supprimé est attribuée au membre restant.
Investissements partagés avec plusieurs autres membres : la part détenue par le membre supprimé est répartie de manière égale entre les membres restants.

Possibilités de répartition des investissements

Le mode Famille vous permet de répartir vos investissements entre les membres de votre Famille, avec différents niveaux de granularité selon les types d'investissement.

Type d'investissement	Investissement	Niveau de Répartition Possible	Exemple
Immobilier	Bien immobilier Physique	Chaque bien individuel peut être réparti entre plusieurs membres.	Appartement Jean détient 50% Julie détient 50%
Immobilier	SCPI ajoutées manuellement	L'ensemble des SCPI peut être réparti entre plusieurs membres.	Ensemble des SCPIS Jean détient 50% Julie détient 50%
Comptes d'investissement	Compte Titre, Assurance Vie, PEA etc	Chaque compte d'investissement peut être réparti entre plusieurs membres.	Assurance Vie Axa Jean détient 50% Julie détient 50%
Livrets	Compte Bancaire, Livrets	Chaque livret peut être réparti entre plusieurs membres.	Compte courant Crédit Mutuel Jean détient 50% Julie détient 50%
Cryptos	Comptes synchronisés et manuels	Chaque compte peut être réparti entre plusieurs membres.	Compte Coinbase Jean détient 50% Julie détient 50%
Startups	Plateformes synchronisées	Chaque plateforme peut être répartie entre plusieurs membres.	Compte Caption Jean détient 50% Julie détient 50%
Startups	Startups ajoutées manuellement	L'ensemble des startups ajoutées peut être réparti entre plusieurs membres.	Actions Payfit + Alan Jean détient 50% du tout Julie détient 50% du tout
Metaux Précieux	Or, Argent, etc	L'ensemble des métaux précieux peut être réparti entre plusieurs membres.	1 lingot or + 500g argent Jean détient 50% du tout Julie détient 50% du tout

A votre tour de créer les membres de votre famille !