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Gérer les membres de sa famille et leurs investissements
Gérer les membres de sa famille et leurs investissements

Comment créer les différents membres et leur assigner des investissements via le mode Famille.

Pierre-Luc Schaming avatar
Écrit par Pierre-Luc Schaming
Mis à jour il y a plus d’une semaine

Grâce au mode Famille, vous pouvez créer un nombre illimité de proches et gérer les investissements qui leur sont associés.

💡 Bon à savoir: Le mode Famille est disponible avec les abonnements Finary Plus et Finary Pro. Ce dernier permet le suivi du patrimoine professionnel.

Accéder au menu Famille

Les instructions ci-dessous correspondent à la version mobile. Sur le site web, la logique est la même : RDV dans les réglages de votre compte, sous l'onglet Famille.

Ouvrez la section Mon Compte depuis votre appli mobile, puis ouvrez la page dédiée au mode Famille.

Sur le site web, voici un lien direct.

Créer un nouveau membre

  1. Depuis votre page Famille, cliquez sur Ajouter une personne. Seul le prénom est obligatoire, afin de pouvoir l'identifier sur des investissements.

  2. Cliquez sur Enregistrer

  3. Votre membre est créé et vous serez redirigé automatiquement vers la gestion de la répartition des investissements (voir ci dessous).

Gérez les investissements d'un membre

Assigner un investissement à un membre

Peu importe le profil que vous avez sélectionné, les nouveaux comptes ou actifs ajoutés via une synchronisation seront associés au profil principal lors de leur création. Il faut ensuite l'attribuer au(x) membres de votre choix comme indiqué ci-dessous.

  1. Sélectionnez un membre parmi votre liste puis cliquez sur Editer la répartition d'actifs

  2. L'ensemble des investissements connectés à Finary s'affiche. Sélectionnez l'investissement que vous voulez attribuer au membre

  3. Ajoutez ce membre à l'investissement

  4. Ajustez le % de détention de ce membre et cliquez sur Ajouter

  5. Votre membre est maintenant assigné à cet investissement.

Vous pouvez répéter cette opération autant de fois que vous avez d'investissement à assigner.

Si vous souhaitez attribuer 100% d'un actif à un membre, indiquez simplement 100% pour ce membre, plutôt que de modifier la part de l'utilisateur principal à 0%.

Répartition des % entre membres

  • Si un seul membre était présent lors de l'ajout d'un nouveau membre, alors la répartition du membre initial est automatiquement ajustée pour que le total soit égal à 100%.

  • Si plusieurs membres étaient présents lors de l'ajout d'un nouveau membre, la répartition n'est pas automatique. Vous devrez ajuster les % de chacun pour que le total soit égal à 100%, avant d'enregistrer la répartition.

Modifier les investissements d'un membre

  1. Rendez-vous sur le profil du membre

  2. Cliquez sur son nom

  3. Cliquez sur Editer les actifs de ce membre

  4. Sélectionnez l'actif

  5. Editer le pourcentage en cliquant sur l'icône d'édition

  6. Cliquez sur Enregistrer

Les règles de répartition ci dessus s'appliquent

Supprimer les investissements d'un membre

  1. Rendez-vous sur le profil du membre

  2. Cliquez sur son nom

  3. Cliquez sur Editer les actifs de ce membre

  4. Sélectionnez l'actif

  5. Cliquez sur l'icône d'édition

  6. Cliquez sur Supprimer le Bénéficiaire

👉🏼 Répartition des % lors d'une suppression

  • Si, à la suite d'une suppression, un seul membre reste présent sur l'investissement, alors les parts du membre supprimé lui sont automatiquement attribuées.

  • Si, à la suite d'une suppression, plusieurs membres restent présents sur l'investissement, vous devrez ajuster les % de chacun pour que le total soit égal à 100%, avant d'enregistrer la répartition.

Supprimer un membre

  1. Rendez-vous sur le profil du membre

  2. Cliquez sur son nom

  3. Cliquez sur l'icône de suppression

  4. Validez la suppression

👉🏼 Comment sont répartis les investissements d'un membre supprimé ?

  • Investissements partagés avec un seul autre membre : la part détenue par le membre supprimé est attribuée au membre restant.

  • Investissements partagés avec plusieurs autres membres : la part détenue par le membre supprimé est répartie de manière égale entre les membres restants.

Possibilités de répartition des investissements

Le mode Famille vous permet de répartir vos investissements entre les membres de votre Famille, avec différents niveaux de granularité selon les types d'investissement.

Type d'investissement

Investissement

Niveau de Répartition Possible

Exemple

Immobilier

Bien immobilier Physique

Chaque bien individuel peut être réparti entre plusieurs membres.

Appartement

Jean détient 50%

Julie détient 50%

Immobilier

SCPI ajoutées manuellement

L'ensemble des SCPI peut être réparti entre plusieurs membres.

Ensemble des SCPIS

Jean détient 50%
Julie détient 50%

Comptes d'investissement

Compte Titre, Assurance Vie, PEA etc

Chaque compte d'investissement peut être réparti entre plusieurs membres.

Assurance Vie Axa
Jean détient 50%

Julie détient 50%

Livrets

Compte Bancaire, Livrets

Chaque livret peut être réparti entre plusieurs membres.

Compte courant Crédit Mutuel
Jean détient 50%

Julie détient 50%

Cryptos

Comptes synchronisés et manuels

Chaque compte peut être réparti entre plusieurs membres.

Compte Coinbase
Jean détient 50%

Julie détient 50%

Startups

Plateformes synchronisées

Chaque plateforme peut être répartie entre plusieurs membres.

Compte Caption

Jean détient 50%
Julie détient 50%

Startups

Startups ajoutées manuellement

L'ensemble des startups ajoutées peut être réparti entre plusieurs membres.

Actions Payfit + Alan
Jean détient 50% du tout
Julie détient 50% du tout

Metaux Précieux

Or, Argent, etc

L'ensemble des métaux précieux peut être réparti entre plusieurs membres.

1 lingot or + 500g argent
Jean détient 50% du tout
Julie détient 50% du tout

A votre tour de créer les membres de votre famille !

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