Toutes les collections
Performance
Comprendre ma performance (plus-value)
Comprendre ma performance (plus-value)

Choisissez entre plus-value & variation du solde

Mounir Laggoune avatar
Écrit par Mounir Laggoune
Mis à jour il y a plus d’une semaine

La mesure de la performance est un aspect essentiel de l'investissement. On ne peut pas améliorer ce que l'on ne mesure pas. Sur Finary, vous avez plusieurs options pour suivre votre performance.

Les 2 types de performance

Plus ou moins-value (+/-)

La plus ou moins-value latente, aussi appelée +/- value, est la vraie mesure votre performance. C'est la différence entre votre prix d'achat moyen et le prix actuel à un instant donné.

Ce calcul ignore les dépôts et retraits. Nous calculons uniquement votre +/- value lorsqu'un prix d'achat est indiqué

Vous pouvez ajouter ou modifier le prix d'achat de tous les actifs via l'appli ou la version Web. Cela permettra de calculer votre vraie plus-value.

Nous calculons la +/- value uniquement pour les investissements:

  • Actions & Fonds

  • Immobilier

  • Crypto

  • Startup

  • Crowdlending

  • Livrets

  • Métaux précieux

  • Autres actifs

Les catégories suivantes sont exclus du calcul de la performance:

  • Comptes bancaires

  • Emprunts

  • Cartes de crédits

Il est possible que vous observiez des écarts entre les performances affichées au niveau de la page Patrimoine et la somme de celles affichées au niveau des actifs ou comptes liés, notamment sur la période "Depuis le début".

Par exemple, au niveau des classes d'actifs, nous affichons l'évolution de la plus-value observée depuis la création de votre compte Finary. Tandis que pour chacun de vos comptes et actifs, nous prenons en compte la plus-value latente sur la base des prix d'achat renseignés.


Evolution du solde

Elle mesure la variation de vos investissements sur une plage de dates définies. Cette valeur prend en compte la plus ou moins-value, les dépôts et les retraits.

Le calcul de l'évolution s'applique à tous les actifs de votre patrimoine

Si vous voyez une évolution +∞ à côté d'un élément (classe d'actifs, compte ou actif), cela s'explique par l'absence de cet actif dans votre portefeuille Finary au début de la période sélectionnée.

Par exemple :

  • sur la période "1 mois", vous pourrez voir +∞ à côté des comptes que vous avez ajoutés sur Finary il y a moins d'un mois

  • sur la période "Depuis le début", +∞ sera affiché pour les comptes qui n'étaient pas dans votre portefeuille Finary le jour de sa création. N'hésitez pas à supprimer les 1ers jours/semaines de votre historique si besoin, afin que l'évolution reflète la réalite. Plus d'infos dans cet article.


Choisir entre plus-value & évolution

Vous avez le choix d'afficher la méthode qui vous convient le plus, et pouvez facilement passer de l'une à l'autre. Par défaut, nous affichons la +/- value.

📱 Appli Mobile

Vous avez deux façons de passer de la +/- value à l'évolution.

  • "Tap" sur les éléments de performance de votre Dashboard, Portfolio ou chaque catégorie.

  • Réglages -> Mon compte -> Affichage des performances

🖥️ Version Web

Il est possible de changer simplement la vue entre plus-value et évolution en vous rendant en haut à droite de votre écran. Il vous suffit de cliquer sur l'icône situé entre le bouton de partage et l'icône oeil (qui sert à cacher vos montants).

Cet icône indique que vous êtes actuellement en mode évolution :

Il vous suffit de cliquer dessus pour passer en mode plus-value :

Avez-vous trouvé la réponse à votre question ?