La mesure de la performance est un aspect essentiel de l'investissement. On ne peut pas améliorer ce que l'on ne mesure pas.

La plus ou moins-value latente

La plus ou moins-value latente, aussi appelée +/- value, est la vraie mesure de votre performance. C'est la différence entre votre prix d'achat unitaire (ou prix de revient unitaire, "PRU") et le prix actuel à un instant donné.

Ce calcul ignore les dépôts et retraits. Nous calculons uniquement votre +/- value lorsqu'un prix d'achat est indiqué.

Formule : (Prix actuel - Prix d'achat unitaire) x quantité = Plus/moins-value latente

Exemple : Achat d'une action LVMH à 100 €. L'action vaut actuellement 800 €. La plus-value latente est de 700 €.

Nous calculons la +/- value uniquement pour les investissements :

Actions & Fonds
Immobilier
Crypto
Startup
Métaux précieux
Autres actifs

Les catégories suivantes sont exclues du calcul de la performance :

Comptes bancaires
Emprunts
Cartes de crédits
Fonds Euros
Livrets
Crowdlending

Performance par période

Sur la période Depuis le début, on affiche la plus-value latente par rapport au prix d'achat.

Il vous est aussi possible d'observer l'évolution de vos plus-values sur une période. Si vous avez sélectionné une période de référence telle que 1 an, on calcule l'évolution de votre plus-value latente sur la dernière année.

ℹ️ Si vous sélectionnez une période de référence, par exemple "Depuis le 1er janvier" ("YTD"), et que l'actif n'était pas sur votre compte Finary au début de cette période, par exemple le 1er janvier, alors on affichera pour celui-ci la plus-value latente par rapport au prix d'achat.

Ma plus-value est incorrecte

Cela peut arriver lorsque vous avez synchronisé des comptes et que le prix d'achat n'est pas fourni par l'établissement.

Vous pouvez ajouter ou modifier le prix d'achat de tous les actifs via l'appli ou la version Web. Cela permettra de calculer votre vraie plus-value.

Rendez-vous sur le compte contenant l'actif avec la performance fausse
Cliquez sur les "...", puis sur Modifier
Modifiez la valeur le champs prix d'achat unitaire. Vous ne pouvez pas changer la devise.

💡 Bon à savoir: nous ne pouvons pas calculer votre PRU pour les exchanges crypto (Binance, Coinbase, Kraken, Bitpanda) ainsi que les Wallets. Il faudra donc l'ajouter manuellement de votre côté afin d'avoir une performance.

J'ai des écarts entre ma performance Finary & celle affichée sur mon courtier

Cela peut arriver pour plusieurs raisons:

l'actif acheté est dans une devise étrangère (ex: Tesla, coté en USD). Nous ne connaissons pas la date d'achat, et nous ne pouvons donc pas appliquer le taux de change de ce jour.
il manque le prix de revient unitaire -> il n’est pas transmis par certains établissements financiers et par les exchanges cryptos (Binance, Kraken, Coinbase, Bitpanda) ainsi que pour les Wallets (Bitcoin, Ethereum, Solana, etc). Nous indiquons automatiquement le cours actuel de chaque actif au moment de l’ajout en guise de prix d’achat. Vous pouvez le modifier afin que le calcul de la plus-value soit ajusté.
un compte a été momentanément déconnecté. Cela explique que les performances sur des périodes intermédiaires comme 7 jours", "1 mois" ou "1 an" puissent être faussées. La valeur sera tout de même juste sur la période "Tout"

💡 Bon à savoir: nous travaillons actuellement sur un correctif qui évitera que ce type de soucis se produisent à l'avenir.

Que se passe-t-il en cas de vente d'un investissement ?

Vous avez vendu un investissement avec un gain ? Cela engendre une plus-value réalisée. Ce type de performance n'est actuellement pas pris en compte en raison de limitations techniques liées aux synchronisations. Finary ne dispose pas d'assez d'informations pour la calculer.

La plus-value affichée sur votre compte est toujours la plus-value latente. Il peut donc y avoir des différences entre ce qu'affiche votre assurance-vie ou votre courtier, et Finary.