Il arrive que certains comptes synchronisés n'affichent pas les +/- values, ou des évolutions différentes de celles que vous voyez chez votre établissement. C'est généralement dû au fait que la banque ou l'assureur ne nous transmet pas le prix d'achat. Dans ce cas, nous nous basons sur la valeur de l'actif au moment de son ajout sur Finary. Vous pouvez renseigner vous-même le prix d'achat unitaire (PRU) pour obtenir une +/- value juste.
Comment modifier le prix d'achat
Sur la version web
Rendez-vous dans Patrimoine et ouvrez le compte d'investissement (ou crypto) concerné.
Dans l'onglet Positions, repérez la ligne de l'actif, cliquez sur les … en bout de ligne, puis sur Modifier.
Renseignez le Prix d'achat unitaire, puis cliquez sur Valider.
Sur l'application mobile
Ouvrez le compte concerné, puis l'onglet Positions.
Appuyez sur la ligne de l'actif, puis sur Modifier.
Renseignez le Prix d'achat unitaire et validez.
Pour les SCPI, l'immobilier ou les autres actifs (montres, métaux précieux, œuvres d'art…), le prix d'achat se modifie depuis l'onglet Paramètres > Informations de l'actif.
Actifs synchronisés et actifs ajoutés manuellement
Pour un actif synchronisé, seul le prix d'achat est modifiable, car le nom de l'actif et la quantité proviennent de votre établissement. Modifier le prix d'achat désactive la récupération automatique du prix d'achat communiqué par votre établissement, et cette désactivation est définitive (remettre la valeur à 0 ne la réactive pas). En revanche, si votre quantité augmente lors d'une synchronisation ultérieure (par exemple après un nouvel achat), Finary recalcule automatiquement votre prix d'achat moyen : il conserve le prix que vous avez saisi pour les parts déjà détenues et applique le cours du moment aux nouvelles parts.
Pour un actif ajouté manuellement, vous pouvez modifier tous les champs (nom, quantité, prix d'achat).
Pour comprendre comment la +/- value est calculée, consultez Comprendre ma performance (plus-value).