Sur un compte d'investissement manuel par transactions, Finary calcule votre prix de revient et votre +/- value à partir de vos achats et ventes.
L'onglet Positions
Sur le web : chaque ligne affiche la Quantité, le PRU, le Prix de revient, le Prix actuel, la Valeur et la +/- value lat., soit la valeur moins le prix de revient. Dès que vous avez vendu quelque chose, la colonne +/- value réal. s'ajoute : ce que la position vous a déjà rapporté par ses ventes et ses distributions. Pour un fonds euro ou un crowdlending, suivis en montant, la Quantité, le PRU et le Prix actuel ne s'affichent pas.
Sur mobile : chaque position affiche sa valeur et sa +/- value. Appuyez dessus pour voir le Prix actuel, le PRU, la Quantité et le Prix de revient.
En haut du compte, l'onglet Aperçu affiche le Prix de revient total et la +/- value totale. La +/- value totale additionne la plus-value latente, vos ventes, y compris celles des positions entièrement vendues, et vos distributions.
+/- value latente et +/- value réalisée
La +/- value lat. est la plus-value sur les titres que vous détenez encore. La +/- value réal. est ce que vous avez déjà gagné par vos ventes et vos distributions. Après une vente partielle, la +/- value lat. reste donc égale à la valeur moins le prix de revient, et le gain de la vente apparaît dans la +/- value réal.
Ce qui change par rapport à vos autres comptes
Les gains réalisés comptent : sur vos autres comptes, la +/- value ne mesure que la plus-value latente (voir Comprendre ma performance (plus-value)). Ici, vos ventes et vos distributions s'ajoutent à la +/- value totale.
Le montant au-dessus du graphique : il suit uniquement la plus-value latente des positions que vous détenez encore, sur la période choisie. Vos gains réalisés n'y figurent pas : retrouvez-les dans la colonne +/- value réal. de l'onglet Positions et dans la +/- value totale.
Le PRU se calcule à partir de vos achats : il ne se modifie pas directement. Pour le corriger, modifiez ou ajoutez la transaction d'achat concernée (voir Modifier ou supprimer une transaction de mon compte manuel).
Les positions vendues
Une position entièrement vendue passe dans Passées. Sur le web, vous y voyez le Montant investi, le Produit et la +/- value réalisée. Sur mobile, chaque position passée affiche le produit de la vente et la +/- value réalisée : appuyez dessus pour voir le Montant investi.
