Avec un compte d'investissement manuel classique, vous indiquez ce que vous détenez à un instant donné : vous ne pouvez ni enregistrer une vente, ni retrouver une opération passée. Le nouveau compte d'investissement manuel fonctionne à partir de vos transactions. Vous saisissez vos achats, ventes, dépôts et retraits, et Finary reconstruit l'historique de vos positions, votre prix de revient (PRU) et votre performance, y compris les gains déjà réalisés. Les cours se mettent à jour automatiquement, sauf pour les positions que vous ajoutez manuellement.
C'est la solution si votre établissement n'est pas synchronisé avec Finary, si sa synchronisation ne remonte que le solde, ou si vous voulez suivre un compte exactement comme votre relevé.
À ne pas confondre : seuls les nouveaux comptes fonctionnent ainsi. Vos comptes manuels existants restent comme avant (pas d'onglet Historique, ajout de positions sans historique) et ne peuvent pas encore être convertis. Pour suivre un compte existant par ses transactions, créez-en un nouveau.
Créer le compte
Sur le web : ouvrez Compléter mon patrimoine, choisissez Compte d'investissement, puis Ajout manuel.
Sur mobile : ouvrez Compléter mon patrimoine, choisissez Comptes d'investissement, puis Ajout manuel.
Renseignez ensuite le Type (PEA, Compte-Titres, assurance vie…), le Nom du compte et la Devise du compte. Pour une assurance vie, indiquez aussi le contrat. L'Établissement est facultatif.
Les liquidités disponibles sont facultatives elles aussi : le champ s'appelle Solde sur le web et Liquidités sur mobile. Si vous les renseignez, elles sont enregistrées comme un Dépôt à la date du jour (voir Gérer les liquidités de mon compte manuel).
Validez : votre compte est prêt. Il ne reste qu'à le remplir (voir Ajouter des positions et des transactions à mon compte manuel).
Bon à savoir
Pas d'import : l'import de transactions depuis un fichier n'est pas encore disponible, chaque transaction se saisit à la main.
Titres hors catalogue : sur le web, un titre, un fonds euro ou un crowdlending qui n'apparaît pas dans la recherche s'ajoute avec Ajouter une position manuellement. Sur mobile, seuls un fonds euro ou un crowdlending s'ajoutent ainsi, avec Je l'ajoute moi-même. Finary ne valorise pas ces lignes : c'est à vous de tenir leur prix à jour (voir Ajouter des positions et des transactions à mon compte manuel).
Liquidités : vos achats et ventes ne mettent pas encore à jour vos liquidités (voir Gérer les liquidités de mon compte manuel).
Budget et revenus passifs : ces transactions restent propres au compte. Elles n'apparaissent pas dans votre Budget et ne s'y catégorisent pas, et les distributions que vous saisissez n'apparaissent pas dans Revenus passifs (onglet Perçus).
Supprimer le compte : cela efface ses transactions et son historique, et le retire de vos graphiques de patrimoine.