Un compte d'investissement manuel par transactions se remplit de deux façons, selon ce que vous savez de votre compte.
Position ou transaction ?
Ajouter une position : pour déclarer ce que vous détenez déjà, sans reprendre tout l'historique. Indiquez la quantité et le prix. Si vous ne renseignez pas la Date d'achat, la date du jour est utilisée. Finary enregistre la position comme un achat. Si vous détenez déjà ce titre dans le compte, cela ajoute un nouvel achat et moyenne votre PRU : pour corriger une position existante, ajoutez plutôt une transaction.
Ajouter une transaction : pour enregistrer chaque opération à sa date, et obtenir un historique et une performance fidèles à votre relevé. Six types sont proposés :
Achat et Vente : un titre acheté ou vendu ;
Dépôt et Retrait : de l'argent versé sur le compte ou retiré ;
Frais : des frais prélevés sur les liquidités du compte ;
Distribution (dividende, intérêt) : un revenu versé par une position que vous détenez. Il s'ajoute à vos liquidités et à votre performance, mais n'apparaît pas dans Revenus passifs (onglet Perçus). Sur le web, pour toute position, le champ Reçu permet de choisir Réinvesti : la distribution s'ajoute alors à la ligne elle-même, et non à vos liquidités. Pour une action, un ETF, une SCPI ou une crypto, saisissez le nombre de parts reçues et le montant total ; pour un fonds euro ou un crowdlending, le montant seul. Finary ne crée pas ces revenus automatiquement : saisissez chaque dividende ou intérêt reçu.
Où trouver les boutons
Sur le web : sur un compte créé sans solde, la carte Votre compte est prêt. propose les deux. Ensuite, Ajouter une position se trouve dans l'onglet Positions, et Ajouter une transaction dans l'onglet Historique.
Sur mobile : appuyez sur le bouton +, puis choisissez Ajouter une position ou Ajouter une transaction.
Saisir un achat ou une vente
Recherchez le titre par son nom, son ticker ou son ISIN. Indiquez la Date et la Quantité, puis le Prix unitaire ou le Montant total : renseignez l'un, Finary calcule l'autre.
Sur le web : cliquez sur Ajouter pour chaque transaction. Vous pouvez en enchaîner plusieurs, puis tout enregistrer avec Valider.
Sur mobile : appuyez sur Valider, ou sur Valider et ajouter une autre pour continuer. Chaque transaction est enregistrée aussitôt.
Vous pouvez saisir des opérations passées, dans l'ordre que vous voulez. Les dates futures ne sont pas acceptées. Vente et Distribution restent indisponibles tant que le compte ne détient aucune position.
Ajouter un fonds euro ou un crowdlending
Ces lignes se suivent en montant, et non en nombre de parts.
Dans l'onglet Positions, cliquez sur Ajouter une position (sur mobile : bouton +, puis Ajouter une position) et recherchez-le par son nom.
S'il apparaît dans les résultats, sélectionnez-le et indiquez le Montant total.
Sinon, choisissez Ajouter une position manuellement (sur mobile, Je l'ajoute moi-même). Renseignez le Nom, la Catégorie (Fonds euro ou Crowdlending ; sur mobile, Fonds Euros ou Crowdlending), la Devise, le montant investi dans Prix d'achat et la valeur actuelle dans Prix actuel, puis cliquez sur Valider. La Date d'achat est facultative. Un fonds euro est toujours en euros.
Le Prix actuel ne peut pas être inférieur au Prix d'achat. S'il est supérieur, la différence est enregistrée comme une Distribution sur la ligne, datée du jour de l'ajout et modifiable dans l'onglet Historique.
Pour un versement ou un rachat ultérieur, enregistrez un Achat ou une Vente sur cette ligne en indiquant seulement le Montant total. Pour ses intérêts, enregistrez une Distribution : sur le web, le menu ⋯ d'une ligne ajoutée manuellement propose directement Ajouter une distribution.
Ajouter un titre que la recherche ne trouve pas
Sur le web, une action, une obligation, un ETF, un fonds, un produit structuré, une SCPI ou une crypto absents de la recherche peuvent aussi être ajoutés à la main.
Dans l'onglet Positions, cliquez sur Ajouter une position, puis sur Ajouter une position manuellement en bas des résultats.
Choisissez la Catégorie : Action, Obligation, ETF, Fonds, Produit structuré, SCPI ou Crypto. SCPI n'est proposée que sur une assurance vie ou un plan d'épargne retraite.
Renseignez le Nom, la Devise, la Quantité et le Prix de revient unitaire. Le Prix unitaire actuel est facultatif : sans lui, Finary reprend le prix de revient ; il est obligatoire si le prix de revient est à 0. La Date d'achat est facultative. Cliquez ensuite sur Valider.
Finary ne peut pas valoriser ces lignes : c'est à vous de tenir leur prix à jour. Dans l'onglet Positions, une icône (i) les signale. Pour changer le prix, ouvrez le menu ⋯ de la ligne et choisissez Mettre à jour le prix. Chaque nouveau prix apparaît dans l'onglet Historique comme une Mise à jour du prix. Pour un nouvel achat du même titre, recherchez-le : il apparaît dans les résultats.
Après l'enregistrement
Votre transaction apparaît dans l'onglet Historique. Pendant quelques secondes, le temps que Finary recalcule vos positions, la transaction est marquée En cours dans l'onglet Historique et les montants concernés s'affichent en chargement. Inutile de la saisir une seconde fois : vous créeriez un doublon.
Ces transactions sont propres au compte : elles ne remontent pas dans votre Budget, et l'onglet Historique remplace ici l'onglet Transactions des comptes synchronisés.
