Con una cuenta de inversión manual clásica, indicas lo que tienes en un momento dado: no puedes registrar una venta ni encontrar una operación pasada. La nueva cuenta de inversión manual funciona a partir de tus movimientos. Registras tus compras, ventas, aportaciones y retiradas, y Finary reconstruye el historial de tus posiciones, tu precio medio de compra (PRU) y tu rentabilidad, incluidas las ganancias ya realizadas. Las cotizaciones se actualizan automáticamente, salvo para las posiciones que añades manualmente.
Es la solución si tu entidad no está sincronizada con Finary, si su sincronización solo trae el saldo o si quieres seguir una cuenta exactamente como tu extracto.
No te confundas: solo las cuentas nuevas funcionan así. Tus cuentas manuales existentes siguen como antes (sin pestaña Historial, posiciones añadidas sin historial) y todavía no se pueden convertir. Para seguir una cuenta existente a partir de sus movimientos, crea una nueva.
Crear la cuenta
Abre Añadir activos, elige Cuenta de inversión y después Introducción manual.
Indica después el Tipo (cuenta de valores, assurance-vie…), el Nombre de la cuenta y la Divisa de la cuenta. Para una assurance-vie, indica también el contrato. La Entidad es opcional.
La liquidez disponible también es opcional: el campo se llama Saldo disponible. Si la rellenas, se registra como una Aportación con la fecha de hoy (consulta Gestionar la liquidez de mi cuenta manual).
Confirma: tu cuenta está lista. Solo queda rellenarla (consulta Añadir posiciones y movimientos a mi cuenta manual).
Bueno saber
Sin importación: la importación de movimientos desde un archivo todavía no está disponible; cada movimiento se registra a mano.
Valores fuera del catálogo: en la web, un valor, un Fonds Euro o un crowdlending que no aparece en la búsqueda se añade con Añadirlo yo mismo. En la app, solo un Fonds Euro o un crowdlending se pueden añadir así, también con Añadirlo yo mismo. Finary no valora estas líneas: tú mantienes su precio al día (consulta Añadir posiciones y movimientos a mi cuenta manual).
Liquidez: tus compras y ventas todavía no actualizan tu liquidez (consulta Gestionar la liquidez de mi cuenta manual).
Presupuesto e ingresos pasivos: estos movimientos son propios de la cuenta. No aparecen en tu Presupuesto ni se categorizan allí, y las distribuciones que registras no aparecen en Ingresos pasivos (pestaña Anteriores).
Eliminar la cuenta: borra sus movimientos y su historial, y la retira de tus gráficos de patrimonio.