La mejor forma de añadir una cuenta de inversión (assurance-vie, PER, PEA (Plan d'épargne en actions) o cuenta de valores) es sincronizarla, para que todo se mantenga actualizado automáticamente. Si tu entidad no está disponible para la sincronización, o si una sincronización falla de forma continuada, puedes hacer igualmente su seguimiento añadiéndola manualmente. La lógica que se explica a continuación es la misma para todas las cuentas de inversión.
Empezar
Abre Completar mi patrimonio y selecciona la categoría que corresponde a tu cuenta:
para una assurance-vie → Assurance-vie
para cualquier otra cuenta de inversión (PER, PEA, cuenta de valores, ahorro salarial…) → Acciones y fondos
Selecciona Añadir manualmente.
En el menú desplegable Cuenta, selecciona una cuenta existente o haz clic en + Crear una nueva cuenta. Al crearla, elige el tipo de cuenta correspondiente (PER, PEA, cuenta de valores…).
Añadir tus activos
Fonds Euro (assurance-vie, PER)
Indica el Nombre del contrato y, después:
Importe invertido: las aportaciones realizadas en este activo
Valor actual: la valoración actual del fondo
Rentabilidad: la rentabilidad anual de tu activo, que se utiliza para proyectar tus comisiones en el Escáner de comisiones. El valor de tu Fonds Euro sigue siendo el que has introducido: acuérdate de actualizar el Valor actual después de la revalorización anual de tu contrato
Unidades de cuenta (unités de compte) o valores (assurance-vie, PER, PEA, cuenta de valores…)
Busca la acción, el fondo o el ETF por su nombre o su ISIN y selecciónalo
Indica la cantidad y el precio de adquisición unitario
A partir de ahí, la valoración de tus unidades de cuenta y de tus valores sigue automáticamente la cotización, como en una cuenta sincronizada: solo tienes que intervenir si compras o vendes.
¡Listo! Tu cuenta y sus activos ya aparecen en tu patrimonio.
ℹ️ Una assurance-vie o un PER puede contener a la vez Fonds Euro y unidades de cuenta; un PEA o una cuenta de valores solo contiene valores. Añade cada activo de la misma manera.
Ten en cuenta: el formulario Fonds Euro se encuentra en el recorrido «Assurance-vie», pero no está reservado a la assurance-vie: en el menú desplegable Cuenta, elige el contrato correspondiente (assurance-vie, PER, PERP, Madelin, Article 83 o contrat de capitalisation) o créalo en ese momento con Crear una nueva cuenta seleccionando su Tipo. El Fonds Euro queda vinculado al contrato elegido: en un PER, se queda en el PER.
Solo los contratos añadidos manualmente pueden recibir un Fonds Euro introducido de esta forma; en un contrato sincronizado, los activos se importan automáticamente y esta opción no está disponible.
En un contrato ya añadido manualmente, también puedes partir del propio contrato: ábrelo, ve a la pestaña Posiciones y, después, Añadir una posición → Fonds Euro (en la app, el botón + abajo a la derecha de la pestaña Posiciones).
¿Y las comisiones de tu contrato?
En un contrato añadido manualmente, puedes indicar tú mismo las comisiones del envoltorio (comisiones del contrato): abre la cuenta, luego Modificar, y selecciona el contrato (o «Otro / No lo sé» para introducir el porcentaje manualmente). Las comisiones de los fondos y unidades de cuenta (OPCVM, ETF), en cambio, se calculan automáticamente.
Encontrarás el detalle en Análisis → Escáner de comisiones → pestaña Contratos. Para entenderlo todo, consulta Entender las comisiones ocultas.
Para entender cómo se calculan tus plusvalías o minusvalías, consulta Entender mi rentabilidad (plusvalía).