La mejor forma de añadir una cuenta de inversión (assurance-vie, PER, PEA o cuenta de valores) es sincronizarla, para que todo se mantenga actualizado automáticamente. Si tu entidad no está disponible para la sincronización, o si una sincronización falla de forma continuada, puedes hacer igualmente su seguimiento añadiéndola manualmente.
Crear una cuenta nueva
En la web: haz clic en Añadir activos, elige Cuenta de inversión y después Introducción manual.
En la app: abre Añadir activos, elige Cuentas de inversión y después Introducción manual.
Después, elige el Tipo de cuenta (assurance-vie, PER, PEA, cuenta de valores…) en el formulario. Tu cuenta se sigue entonces a partir de tus operaciones (compras, ventas, aportaciones…): Finary reconstruye tus posiciones, tu precio medio de compra (PRU) y tu rentabilidad.
Un Fonds Euro, un crowdlending o un valor que la búsqueda no encuentra también se pueden añadir a una cuenta nueva: consulta Añadir posiciones y movimientos a mi cuenta manual.
Para continuar, consulta Seguir mi cuenta de inversión a partir de mis movimientos y Añadir posiciones y movimientos a mi cuenta manual.
Completar una cuenta manual existente
Tus cuentas de inversión manuales existentes funcionan como antes: añades y modificas directamente tus posiciones, sin historial de operaciones. Las reconoces porque no tienen pestaña Historial. No se pueden convertir: para seguir una cuenta a partir de tus operaciones, crea una nueva.
Añadir un valor, una unidad de cuenta o un Fonds Euro a mi cuenta manual existente, también para registrar una nueva compra
¿Y las comisiones de tu contrato?
En un contrato añadido manualmente, indica tu contrato para que Finary calcule sus comisiones del envoltorio:
En la web: en la pestaña Análisis de la cuenta, abre el Análisis de comisiones. En Características, haz clic en Tipo de cuenta y elige tu contrato en el paso Contrato (o Otro / No lo sé).
En la app: en la pestaña Configuración de la cuenta, modifica la Información y elige el Contrato.
Las comisiones de los fondos y unidades de cuenta (OPCVM, ETF), en cambio, se calculan automáticamente. Para entenderlo todo, consulta Entender las comisiones ocultas.
Para entender cómo se calculan tus plusvalías o minusvalías, consulta Entender mi rentabilidad (plusvalía) para una cuenta existente y Entender la rentabilidad de mi cuenta manual para una cuenta nueva.