Una cuenta de inversión manual por movimientos se rellena de dos formas, según lo que sepas de tu cuenta.
¿Posición o movimiento?
Añadir posición: para declarar lo que ya tienes, sin rehacer todo el historial. Indica la cantidad y el precio. Si no rellenas la Fecha de compra, se usa la fecha de hoy. Finary registra la posición como una compra. Si ya tienes este valor en la cuenta, se añade una nueva compra y se promedia tu PRU: para corregir una posición existente, añade mejor un movimiento.
Añadir movimiento: para registrar cada operación en su fecha y obtener un historial y una rentabilidad fieles a tu extracto. Hay seis tipos:
Compra y Venta: un valor comprado o vendido;
Aportación y Retirada: dinero ingresado en la cuenta o retirado de ella;
Comisión: comisiones cargadas a la liquidez de la cuenta;
Distribución (dividendo, intereses): un rendimiento pagado por una posición que tienes. Se suma a tu liquidez y a tu rentabilidad, pero no aparece en Ingresos pasivos (pestaña Anteriores). En la web, para un Fonds Euro o un crowdlending, el campo Recibido permite elegir Reinvertido: el importe se suma entonces a la propia línea, y no a tu liquidez. Finary no crea estos rendimientos automáticamente: registra cada dividendo o interés recibido.
Dónde encontrar los botones
En la web: en una cuenta creada sin saldo, la tarjeta Tu cuenta está lista. ofrece las dos opciones. Después, Añadir posición está en la pestaña Posiciones, y Añadir movimiento en la pestaña Historial.
En la app: toca el botón + y elige Añadir posición o Añadir movimiento.
Registrar una compra o una venta
Busca el valor por su nombre, su ticker o su ISIN. Indica la Fecha y la Cantidad, y después el Precio por unidad o el Importe total: rellena uno y Finary calcula el otro.
En la web: haz clic en Hecho para cada movimiento. Puedes encadenar varios y guardarlo todo con Enviar.
En la app: toca Enviar, o Enviar y añadir otro para continuar. Cada movimiento se guarda al momento.
Puedes registrar operaciones pasadas, en el orden que quieras. No se aceptan fechas futuras. Venta y Distribución no están disponibles mientras la cuenta no tenga ninguna posición.
Añadir un Fonds Euro o un crowdlending
Estas líneas se siguen por importe, y no por número de participaciones.
En la pestaña Posiciones, haz clic en Añadir posición (en la app: botón +, y después Añadir posición) y búscalo por su nombre.
Si aparece en los resultados, selecciónalo e indica el Importe total.
Si no, elige Añadirlo yo mismo. Rellena el Nombre, la Categoría (Fondo en euros o Crowdlending; en la app, Fonds Euro o Crowdlending), la Divisa, el importe invertido en Precio de compra y el valor actual en Precio actual, y haz clic en Confirmar. La Fecha de compra es opcional. Un Fonds Euro siempre está en euros.
El Precio actual no puede ser inferior al Precio de compra. Si es superior, la diferencia se registra como una Distribución en la línea, con la fecha del día en que la añades y modificable en la pestaña Historial.
Para una aportación o un rescate posterior, registra una Compra o una Venta en esa línea indicando solo el Importe total. Para sus intereses, registra una Distribución: en la web, el menú ⋯ de una línea añadida manualmente ofrece directamente Añadir una distribución.
Añadir un valor que la búsqueda no encuentra
En la web, también puedes añadir a mano una acción, un bono, un ETF, un fondo, un producto estructurado, una SCPI o una cripto que no aparezcan en la búsqueda.
En la pestaña Posiciones, haz clic en Añadir posición y después en Añadirlo yo mismo, al final de los resultados.
Elige la Categoría: Acción, Bono, ETF, Fondo, Producto estructurado, SCPI o Cripto. SCPI solo se ofrece en una assurance-vie o un plan de ahorro para la jubilación (PER).
Rellena el Nombre, la Divisa, la Cantidad y el Coste unitario. El Precio actual por unidad es opcional: sin él, Finary toma el coste unitario; es obligatorio si el coste es 0. La Fecha de compra es opcional. Después, haz clic en Confirmar.
Finary no puede valorar estas líneas: tú mantienes su precio al día. En la pestaña Posiciones, un icono (i) las señala. Para cambiar el precio, abre el menú ⋯ de la línea y elige Actualizar el precio. Cada nuevo precio aparece en la pestaña Historial como una Actualización de precio. Para una nueva compra del mismo valor, búscalo: aparece en los resultados.
Después de guardar
Tu movimiento aparece en la pestaña Historial. Durante unos segundos, mientras Finary recalcula tus posiciones, el movimiento aparece como En curso en la pestaña Historial y los importes afectados se muestran cargando. No hace falta registrarlo una segunda vez: crearías un duplicado.
Estos movimientos son propios de la cuenta: no aparecen en tu Presupuesto, y la pestaña Historial sustituye aquí a la pestaña Movimientos de las cuentas sincronizadas.
