Bei einem klassischen manuellen Anlagekonto gibst du an, was du zu einem bestimmten Zeitpunkt besitzt: Du kannst weder einen Verkauf erfassen noch einen vergangenen Vorgang nachvollziehen. Das neue manuelle Anlagekonto funktioniert anhand deiner Transaktionen. Du erfasst deine Käufe, Verkäufe, Einzahlungen und Auszahlungen, und Finary rekonstruiert die Historie deiner Positionen, deinen Einstandspreis (PRU) und deine Performance, einschließlich bereits realisierter Gewinne. Die Kurse werden automatisch aktualisiert, außer bei Positionen, die du manuell hinzufügst.
Das ist die Lösung, wenn dein Institut nicht mit Finary synchronisiert ist, wenn seine Synchronisierung nur den Saldo liefert oder wenn du ein Konto genau wie deinen Kontoauszug verfolgen möchtest.
Nicht verwechseln: Nur neue Konten funktionieren so. Deine bestehenden manuellen Konten bleiben wie bisher (kein Tab Verlauf, Positionen ohne Historie) und lassen sich noch nicht umwandeln. Um ein bestehendes Konto anhand seiner Transaktionen zu verfolgen, erstelle ein neues.
Das Konto erstellen
Öffne Vermögenswerte hinzufügen, wähle Anlagekonto und dann Manuelle Eingabe.
Gib danach den Typ (Wertpapierdepot, Lebensversicherung …), den Kontoname und die Kontowährung an. Bei einer Lebensversicherung gibst du auch den Vertrag an. Das Finanzinstitut ist optional.
Auch die verfügbare Liquidität ist optional: Das Feld heißt im Web Barbestand und in der App Barguthaben. Wenn du sie angibst, wird sie als Einzahlung mit dem heutigen Datum erfasst (siehe Die Liquidität meines manuellen Kontos verwalten).
Bestätige: Dein Konto ist bereit. Jetzt musst du es nur noch befüllen (siehe Positionen und Transaktionen zu meinem manuellen Konto hinzufügen).
Gut zu wissen
Kein Import: Der Import von Transaktionen aus einer Datei ist noch nicht verfügbar, jede Transaktion wird von Hand erfasst.
Wertpapiere außerhalb des Katalogs: Im Web fügst du ein Wertpapier, einen Euro-Fonds oder ein Crowdlending, das in der Suche nicht erscheint, mit Selbst hinzufügen hinzu. In der App lassen sich so nur ein Euro-Fonds oder ein Crowdlending hinzufügen, ebenfalls mit Selbst hinzufügen. Finary bewertet diese Positionen nicht: Du hältst ihren Preis selbst aktuell (siehe Positionen und Transaktionen zu meinem manuellen Konto hinzufügen).
Liquidität: Deine Käufe und Verkäufe aktualisieren deine Liquidität noch nicht (siehe Die Liquidität meines manuellen Kontos verwalten).
Budget und passives Einkommen: Diese Transaktionen gehören nur zu diesem Konto. Sie erscheinen nicht in deinem Budget und werden dort nicht kategorisiert, und die Ausschüttungen, die du erfasst, erscheinen nicht unter Passives Einkommen (Tab Ausgezahlt).
Das Konto löschen: Dadurch werden seine Transaktionen und seine Historie gelöscht und es verschwindet aus deinen Vermögensdiagrammen.