Ein manuelles Anlagekonto, das anhand von Transaktionen geführt wird, befüllst du auf zwei Arten, je nachdem, was du über dein Konto weißt.
Position oder Transaktion?
Position hinzufügen: um anzugeben, was du bereits besitzt, ohne die ganze Historie nachzutragen. Gib die Menge und den Preis an. Wenn du kein Kaufdatum angibst, wird das heutige Datum verwendet. Finary erfasst die Position als Kauf. Besitzt du dieses Wertpapier bereits im Konto, kommt ein neuer Kauf hinzu und dein PRU wird gemittelt: Um eine bestehende Position zu korrigieren, füge stattdessen eine Transaktion hinzu.
Transaktion hinzufügen: um jeden Vorgang mit seinem Datum zu erfassen und eine Historie und eine Performance zu erhalten, die deinem Kontoauszug entsprechen. Sechs Typen stehen zur Wahl:
Kauf und Verkauf: ein gekauftes oder verkauftes Wertpapier;
Einzahlung und Auszahlung: Geld, das auf das Konto eingezahlt oder davon abgehoben wird;
Gebühr: Gebühren, die von der Liquidität des Kontos abgebucht werden;
Ausschüttung (Dividende, Zinsen): ein Ertrag aus einer Position, die du besitzt. Er wird deiner Liquidität und deiner Performance hinzugerechnet, erscheint aber nicht unter Passives Einkommen (Tab Ausgezahlt). Im Web kannst du bei einem Euro-Fonds oder einem Crowdlending im Feld Gutgeschrieben die Option Reinvestiert wählen: Der Betrag wird dann der Position selbst gutgeschrieben und nicht deiner Liquidität. Finary erstellt diese Erträge nicht automatisch: Erfasse jede erhaltene Dividende und jede Zinszahlung.
Wo du die Buttons findest
Im Web: Bei einem Konto, das ohne Saldo erstellt wurde, bietet die Karte Dein Konto ist bereit. beides an. Danach findest du Position hinzufügen im Tab Bestände und Transaktion hinzufügen im Tab Verlauf.
In der App: Tippe auf den Button + und wähle dann Position hinzufügen oder Transaktion hinzufügen.
Einen Kauf oder Verkauf erfassen
Suche das Wertpapier über seinen Namen, seinen Ticker oder seine ISIN. Gib das Datum und die Anzahl an, dann den Stückpreis oder den Gesamtbetrag: Trage einen der beiden Werte ein, Finary berechnet den anderen.
Im Web: Klicke für jede Transaktion auf Hinzufügen. Du kannst mehrere nacheinander erfassen und dann alles mit Bestätigen speichern.
In der App: Tippe auf Bestätigen oder auf Bestätigen und weitere hinzufügen, um weiterzumachen. Jede Transaktion wird sofort gespeichert.
Du kannst vergangene Vorgänge in beliebiger Reihenfolge erfassen. Zukünftige Daten werden nicht akzeptiert. Verkauf und Ausschüttung sind nicht verfügbar, solange das Konto keine Position enthält.
Einen Euro-Fonds oder ein Crowdlending hinzufügen
Diese Positionen werden als Betrag geführt, nicht als Anzahl von Anteilen.
Klicke im Tab Bestände auf Position hinzufügen (in der App: Button +, dann Position hinzufügen) und suche nach dem Namen.
Erscheint er in den Ergebnissen, wähle ihn aus und gib den Gesamtbetrag an.
Andernfalls wähle Selbst hinzufügen. Trage den Name, die Kategorie (Fonds euro oder Crowdlending; in der App Euro-Fonds oder Crowdlending), die Währung, den investierten Betrag unter Kaufpreis und den aktuellen Wert unter Aktueller Preis ein und klicke dann auf Bestätigen. Das Kaufdatum ist optional. Ein Euro-Fonds ist immer in Euro.
Der Aktueller Preis darf nicht unter dem Kaufpreis liegen. Liegt er darüber, wird die Differenz als Ausschüttung auf der Position erfasst, mit dem Datum des Hinzufügens und im Tab Verlauf bearbeitbar.
Für eine spätere Einzahlung oder Teilauszahlung erfasst du einen Kauf oder einen Verkauf auf dieser Position und gibst nur den Gesamtbetrag an. Für die Zinsen erfasst du eine Ausschüttung: Im Web bietet das Menü ⋯ einer manuell hinzugefügten Position direkt Ausschüttung hinzufügen an.
Ein Wertpapier hinzufügen, das die Suche nicht findet
Im Web kannst du auch eine Aktie, eine Anleihe, einen ETF, einen Fonds, ein strukturiertes Produkt, eine SCPI oder eine Kryptowährung, die die Suche nicht findet, von Hand hinzufügen.
Klicke im Tab Bestände auf Position hinzufügen und dann unten in den Ergebnissen auf Selbst hinzufügen.
Wähle die Kategorie: Aktie, Anleihe, ETF, Fonds, Strukturiertes Produkt, SCPI oder Crypto. SCPI wird nur bei einer Lebensversicherung oder einem PER angeboten.
Trage den Name, die Währung, die Anzahl und den Einstandspreis pro Einheit ein. Der Aktueller Preis pro Einheit ist optional: Ohne ihn übernimmt Finary den Einstandspreis; er ist Pflicht, wenn der Einstandspreis 0 ist. Das Kaufdatum ist optional. Klicke dann auf Bestätigen.
Finary kann diese Positionen nicht bewerten: Du hältst ihren Preis selbst aktuell. Im Tab Bestände kennzeichnet sie ein Symbol (i). Um den Preis zu ändern, öffne das Menü ⋯ der Position und wähle Preis aktualisieren. Jeder neue Preis erscheint im Tab Verlauf als Preisaktualisierung. Für einen neuen Kauf desselben Wertpapiers suchst du es: Es erscheint in den Ergebnissen.
Nach dem Speichern
Deine Transaktion erscheint im Tab Verlauf. Einige Sekunden lang, während Finary deine Positionen neu berechnet, ist die Transaktion im Tab Verlauf als In Bearbeitung markiert, und die betroffenen Beträge werden geladen. Erfasse sie nicht ein zweites Mal: Du würdest ein Duplikat anlegen.
Diese Transaktionen gehören nur zu diesem Konto: Sie erscheinen nicht in deinem Budget, und der Tab Verlauf ersetzt hier den Tab Transaktionen der synchronisierten Konten.
