Am besten fügst du ein Investmentkonto – Assurance vie, PER, PEA oder Wertpapierdepot – über die Synchronisierung hinzu, damit alles automatisch aktuell bleibt. Lässt sich dein Institut nicht synchronisieren oder schlägt die Synchronisierung dauerhaft fehl, kannst du es trotzdem verfolgen, indem du es manuell hinzufügst. Die folgende Logik gilt für alle Investmentkonten gleichermaßen.
Los geht's
Öffne Vermögen vervollständigenund wähle die Kategorie, die zu deinem Konto passt:
für eine Assurance vie → Assurance Vie
für jedes andere Investmentkonto (PER, PEA, Wertpapierdepot, betriebliche Vermögensbildung …) → Aktien & Fonds
Wähle Manuelles Hinzufügen.
Wähle im Auswahlmenü Kontoein vorhandenes Konto aus oder klicke auf + Neues Konto erstellen. Wähle beim Anlegen den passenden Kontotyp (PER, PEA, Wertpapierdepot …).
Deine Anlagen hinzufügen
Euro-Fonds (Assurance vie, PER)
Trage den Namen des Vertragsein, dann:
Investierter Betrag — die Einzahlungen auf diese Anlage
Aktueller Wert — die aktuelle Bewertung des Fonds
Rendite — die jährliche Rendite deiner Anlage, mit der der Gebühren-Scanner deine Gebühren hochrechnet. Der Wert deines Euro-Fonds bleibt der, den du eingetragen hast – denk daran, den Aktueller Wert nach der jährlichen Neubewertung deines Vertrags zu aktualisieren
Fondsgebundene Anteile oder Wertpapiere (Assurance vie, PER, PEA, Wertpapierdepot …)
Suche die Aktie, den Fonds oder den ETF über den Namen oder die ISIN und wähle sie aus
Trage die Menge und den Kaufpreis je Einheit ein
Die Bewertung deiner fondsgebundenen Anteile und Wertpapiere folgt danach automatisch dem Kurs, genau wie bei einem synchronisierten Konto: Eingreifen musst du nur bei einem Kauf oder Verkauf.
Fertig: Dein Konto und seine Anlagen erscheinen jetzt in deinem Portfolio.
ℹ️ Eine Assurance vie oder ein PER kann sowohl Euro-Fonds als auch fondsgebundene Anteile enthalten; ein PEA oder ein Wertpapierdepot enthält nur Wertpapiere. Füge jede Anlage auf dieselbe Weise hinzu.
Zu beachten: Das Formular Euro-Fonds liegt im Ablauf „Assurance Vie“, ist aber nicht auf die Assurance vie beschränkt: Wähle im Auswahlmenü Kontoden betreffenden Vertrag – Assurance vie, PER, PERP, Madelin, Article 83 oder Kapitalisierungsvertrag – oder lege ihn direkt an über Neues Konto erstellen und wähle dabei den Typ. Der Euro-Fonds hängt am gewählten Vertrag: Bei einem PER bleibt er am PER.
Nur manuell hinzugefügte Verträge können einen so erfassten Euro-Fonds aufnehmen; bei einem synchronisierten Vertrag kommen die Anlagen automatisch, und diese Eingabe wird nicht angeboten.
Bei einem bereits manuell hinzugefügten Vertrag kannst du auch beim Vertrag selbst beginnen: Öffne ihn, Tab Positionen, dann Position hinzufügen → Euro-Fonds (in der App die Schaltfläche + unten rechts im Tab Positionen).
Und die Gebühren deines Vertrags?
Bei einem manuell hinzugefügten Vertrag kannst du die Vertragsgebühren selbst eintragen: Öffne das Konto, dann Bearbeiten, und wähle den Vertrag aus – oder „Sonstiges / Ich weiß es nicht“ , um den Satz manuell einzugeben. Die Gebühren der Fonds und fondsgebundenen Anteile (OGAW, ETF) werden dagegen automatisch berechnet.
Die Details findest du unter Analyse → Gebühren-Scanner → Tab Verträge. Alles Weitere erklären wir in Versteckte Gebühren verstehen.
Wie dein Gewinn/Verlust berechnet wird, erklären wir in Meine Performance verstehen (Gewinn/Verlust).