La meilleure façon d'ajouter un compte d'investissement — assurance-vie, PER, PEA ou compte-titres — est de le synchroniser, afin que tout reste à jour automatiquement. Si votre établissement n'est pas disponible à la synchronisation, ou si une synchronisation échoue durablement, vous pouvez tout de même le suivre en l'ajoutant manuellement. La logique ci-dessous est la même pour tous les comptes d'investissement.
Commencer
Ouvrez Compléter mon patrimoine, puis sélectionnez la catégorie correspondant à votre compte :
pour une assurance-vie → Assurance Vie
pour tout autre compte d'investissement (PER, PEA, compte-titres, épargne salariale…) → Actions & Fonds
Sélectionnez Ajout manuel.
Dans le menu déroulant Compte, sélectionnez un compte existant ou cliquez sur + Créer un nouveau compte. Lors de la création, choisissez le type de compte correspondant (PER, PEA, compte-titres…).
Ajouter vos supports
Fonds euro (assurance-vie, PER)
Renseignez le Nom du contrat, puis :
Montant investi — les versements effectués sur ce support
Valeur actuelle — la valorisation actuelle du fonds
Rendement — le rendement annuel de votre support, utilisé pour projeter vos frais dans le Scanner de frais. La valeur de votre fonds euro reste celle que vous avez saisie : pensez à mettre à jour la Valeur actuelle après la revalorisation annuelle de votre contrat
Unités de compte ou titres (assurance-vie, PER, PEA, compte-titres…)
Recherchez l'action, le fonds ou l'ETF par son nom ou son ISIN, puis sélectionnez-le
Renseignez la quantité et le prix d'achat unitaire
La valorisation de vos unités de compte et de vos titres suit ensuite automatiquement le cours, comme pour un compte synchronisé : vous n'avez à intervenir qu'en cas d'achat ou de vente.
C'est terminé : votre compte et ses supports apparaissent désormais dans votre patrimoine.
ℹ️ Une assurance-vie ou un PER peut contenir à la fois des fonds euro et des unités de compte ; un PEA ou un compte-titres ne contient que des titres. Ajoutez chaque support de la même manière.
À noter : le formulaire Fonds euro se trouve dans le parcours « Assurance Vie », mais il n'est pas réservé à l'assurance-vie : dans le menu déroulant Compte, choisissez le contrat concerné — assurance-vie, PER, PERP, Madelin, article 83 ou contrat de capitalisation — ou créez-le sur place avec Créer un nouveau compte en sélectionnant son Type. Le fonds euro est rattaché au contrat choisi : sur un PER, il reste sur le PER.
Seuls les contrats ajoutés manuellement peuvent recevoir un fonds euro saisi de cette façon ; sur un contrat synchronisé, les supports remontent automatiquement et cette saisie n'est pas proposée.
Sur un contrat déjà ajouté manuellement, vous pouvez aussi partir du contrat lui-même : ouvrez-le, onglet Positions, puis Ajouter une position → Fonds euro (sur l'application, le bouton + en bas à droite de l'onglet Positions).
Et les frais de votre contrat ?
Sur un contrat ajouté manuellement, vous pouvez renseigner vous-même les frais d’enveloppe (frais du contrat) : ouvrez le compte, puis Modifier, et sélectionnez le contrat — ou « Autre / Je ne sais pas » pour saisir le taux manuellement. Les frais des fonds et UC (OPCVM, ETF) sont, eux, calculés automatiquement.
Retrouvez le détail dans Analyse → Scanner de frais → onglet Contrats. Pour tout comprendre, consultez Comprendre les frais cachés.
Pour comprendre comment vos plus ou moins-values sont calculées, consultez Comprendre ma performance (plus-value).