Si vous avez déjà connecté un établissement avec succès et que certains comptes ne remontent pas dans Finary, il s'agit le plus souvent d'une seconde autorisation qui n'a pas encore été donnée à votre banque.
Pourquoi certains comptes ne remontent pas
Votre banque n'autorise pas tous vos comptes en une seule fois. La première connexion couvre en général vos comptes courants uniquement. Vos livrets, comptes d'épargne, comptes-titres, assurances-vie et emprunts font l'objet d'une seconde autorisation, à donner séparément.
Tant que cette seconde autorisation n'a pas été donnée, ces comptes n'apparaissent pas dans Finary. Le bouton Synchroniser ne les fera pas apparaître non plus : il se contente de rafraîchir les comptes auxquels vous avez déjà donné accès.
Autoriser les comptes manquants
Ouvrez la page Comptes synchronisés. Sur l'application mobile : Menu, puis Comptes synchronisés.
Sur la ligne de l'établissement concerné, ouvrez le menu et choisissez Gérer la connexion. Attention, Synchroniser et Gérer la connexion ne font pas la même chose : seul Gérer la connexion permet d'ajouter des comptes.
Vous arrivez sur l'écran de notre partenaire Powens, qui propose trois choix : Reconnecter, Modifier les comptes et Supprimer la connexion. Choisissez Modifier les comptes.
La liste n'affiche que les comptes déjà autorisés : c'est normal, les comptes manquants n'y figurent pas encore. Sous la liste, à la question Des comptes supplémentaires dans cet établissement ?, cliquez sur + Connecter d'autres comptes.
Powens vous redemandera vos identifiants, et parfois une validation par SMS ou par notification dans l'application de votre banque. C'est normal : cette seconde autorisation est indépendante de la première. Pour la Caisse d'Épargne, la Banque Populaire ou le Crédit Coopératif, voir [Caisse d'Épargne / Banque Populaire / Crédit Coopératif] Connecter mon compte pour savoir comment remplir cet écran.
Sélectionnez les comptes manquants, puis cliquez sur Terminer.
Les comptes sélectionnés apparaissent dans Finary dans les minutes qui suivent.
Si le bouton + Connecter d'autres comptes n'apparaît pas sous la liste, cliquez sur Annuler, puis choisissez Reconnecter et saisissez à nouveau vos identifiants, avec le même identifiant que lors de votre première connexion. Powens vous fera valider l'accès dans l'application de votre banque, puis vous demandera vos identifiants : c'est cette deuxième étape qui donne accès aux comptes manquants. Ne choisissez pas Supprimer la connexion, qui efface la connexion et son historique.
Lors d'une première connexion
Si vous êtes en train de connecter l'établissement pour la première fois, la même étape existe mais porte un autre nom. À l'étape Comptes supplémentaires, répondez à la question Avez-vous des prêts ou des comptes d'épargne dans cet établissement ? en cliquant sur + Ajouter plus de comptes. Vous éviterez ainsi d'avoir à y revenir.
N'ajoutez pas l'établissement une seconde fois
Si vous repassez par Compléter mon patrimoine pour ajouter la même banque, vous créez une connexion en double au lieu de compléter l'existante : vos comptes apparaîtront alors deux fois. Voir Supprimer les doublons de comptes synchronisés.
Si les comptes manquants n'apparaissent toujours pas
Trois causes possibles :
Après Reconnecter, les comptes manquants ne figurent toujours pas dans la liste de Modifier les comptes : votre banque ne partage pas encore ce type de compte avec Powens. Certains établissements ne donnent pas accès aux livrets, comptes-titres ou emprunts.
Un incident temporaire est en cours chez votre banque ou chez Powens. Réessayez quelques heures plus tard.
Le parcours se bloque sur mobile. Reprendre la manipulation depuis un navigateur sur ordinateur résout une partie de ces blocages.
Dans tous les cas, contactez-nous depuis l'application et joignez une capture d'écran des comptes concernés depuis votre espace bancaire : nous ferons le suivi directement avec Powens.
En attendant, vous pouvez toujours ajouter ces comptes manuellement via Compléter mon patrimoine. Voir Ajouter manuellement un compte d'investissement.