Vous pouvez synchroniser automatiquement vos comptes Caisse d'Épargne, Banque Populaire et Crédit Coopératif sur Finary, via notre partenaire Powens. La connexion se fait en deux autorisations : la première, validée dans l'application de votre banque, récupère vos comptes courants. La seconde, pour laquelle Powens vous demande de saisir vos identifiants, récupère vos livrets, comptes d'épargne, comptes-titres, assurances vie et emprunts.
Seul mon compte courant apparaît
C'est normal tant que la seconde autorisation n'a pas été donnée. Ouvrez Comptes synchronisés, choisissez Gérer la connexion sur la ligne de votre banque, puis Modifier les comptes, et cliquez sur + Connecter d'autres comptes sous la liste. Si ce bouton n'apparaît pas, cliquez sur Annuler puis sur Reconnecter : Powens vous fera valider dans l'application de votre banque, puis affichera l'écran d'identifiants décrit ci-dessous. Lors d'une première connexion, cette étape s'appelle + Ajouter plus de comptes.
N'ajoutez pas votre banque une seconde fois depuis Compléter mon patrimoine : vous créeriez une connexion en double. Le détail des étapes : Comment ajouter un compte manquant d'un établissement synchronisé via Powens ?
Remplir l'écran d'identifiants
Région : choisissez votre caisse ou banque régionale (par exemple Caisse d'Épargne Normandie).
Identifiant : celui de votre espace en ligne (identifiant client à la Caisse d'Épargne, numéro d'abonné à la Banque Populaire).
Mot de passe : le code confidentiel que vous utilisez sur le site web de votre banque. Ce n'est ni le code PIN de l'application mobile, qui peut être différent, ni un code reçu par SMS ou généré par un lecteur de carte.
Numéro d'usager (aussi affiché « User ID (si existant) » ou « Numéro d'utilisateur (optionnel) ») : ce champ concerne uniquement les professionnels, et seulement si votre banque vous a communiqué un numéro. Si vous êtes particulier, laissez-le vide.
Type de compte (Caisse d'Épargne Professionnels) : laissez ce champ vide si vous hésitez, la banque reconnaît votre espace grâce à votre identifiant. Si vous voulez connecter votre espace professionnel, choisissez Professionnel ou Entreprise.
Espaces professionnel et particulier
Si vos deux espaces se connectent avec le même identifiant, une seule connexion suffit. Pour la Caisse d'Épargne, passez par Caisse d'Épargne Professionnels : c'est la seule à proposer le champ Type de compte.
Si une erreur s'affiche
« L'espace client n'a pas été trouvé avec le type de compte renseigné » : le type choisi ne correspond à aucun de vos espaces. Recommencez en laissant le champ Type de compte vide, ou essayez Professionnel, puis Entreprise.
« Les identifiants renseignés sont incorrects » : vérifiez que le champ Numéro d'usager est vide si vous êtes particulier, et que vous avez saisi le code confidentiel du site web. Testez ensuite vos identifiant et mot de passe sur le site de votre banque : Caisse d'Épargne ou Banque Populaire. S'ils fonctionnent sur le site et que l'erreur persiste, ajoutez ces comptes manuellement en attendant : Ajouter manuellement un compte d'investissement.
Crédit Coopératif : l'application se ferme pendant l'autorisation : lancez la connexion depuis Finary dans un navigateur sur ordinateur et, lorsque Powens propose de scanner un QR code, cliquez sur Continuer sur desktop. Vous pouvez aussi réinstaller l'application Crédit Coopératif.