Finary vous permet de visualiser votre patrimoine sous trois angles. Le sélecteur est disponible sur la version web (en haut des pages Synthèse et Patrimoine) comme sur l'application mobile (en haut de votre tableau de bord) : cliquez ou appuyez sur le libellé de la vue active (par exemple « Patrimoine brut ») pour basculer entre :
Patrimoine brut — Total de vos actifs, hors passifs.
Patrimoine net — Total de vos actifs, moins vos passifs.
Patrimoine financier — Actifs liquides, hors comptes bancaires.
Patrimoine brut
Votre patrimoine brut équivaut à la somme de vos actifs. Les passifs (vos emprunts) ne sont pas pris en compte. Vous n'avez pas de passifs ? Votre patrimoine brut est alors égal à votre patrimoine net, et nous n'affichons que cette information.
Exemples d'actifs : assurance-vie, Livret A, votre résidence principale.
Patrimoine net
La notion de patrimoine net est inspirée de la comptabilité générale : elle correspond à la somme de vos actifs (ce que vous possédez) moins la somme de vos passifs (ce que vous devez). Nous prenons en compte uniquement le capital restant dû (et non les intérêts ou l'assurance). Cet indicateur vous donne votre richesse nette d'emprunts.
Exemples de passifs : prêt immobilier, prêt étudiant, dette fiscale, leasing.
ℹ️ Vous avez des emprunts et ne savez pas comment les ajouter ? Suivez le guide.
Patrimoine financier
Le patrimoine financier, ou patrimoine net liquide, correspond à vos actifs immédiatement mobilisables : ceux que vous pouvez vendre à tout moment pour récupérer rapidement les fonds. Les actifs peu liquides comme l'immobilier ou les startups en sont exclus, tout comme vos comptes bancaires.
Exemples d'actifs inclus : PEA, assurance-vie, livrets, cryptos.
ℹ️ Les comptes bancaires, les startups et l'immobilier ne font pas partie du patrimoine financier.