Gracias al modo Familia, puedes crear un número ilimitado de familiares y gestionar las inversiones asociadas a ellos.
💡 Conviene saber: el modo Familia está disponible con las suscripciones Finary Plus y Finary Pro. Esta última permite hacer el seguimiento del patrimonio profesional.
Acceder al menú Familia
Las instrucciones siguientes corresponden a la versión móvil. En la web, la lógica es la misma: ve a los ajustes de tu cuenta, en la pestaña Familia.
Abre la sección Mi cuenta desde tu app móvil y, a continuación, abre la página dedicada al modo Familia.
En la web, aquí tienes un enlace directo.
Crear un nuevo miembro
Desde Familia (o Familia y empresas si tienes una cuenta PRO)
Haz clic en Añadir una persona. Solo el nombre es obligatorio, para poder identificarla en las inversiones.
Haz clic en Añadir
Tu miembro queda creado y se te redirigirá automáticamente a la gestión del reparto de las inversiones (ver más abajo).
Gestiona las inversiones de un miembro
Asignar una inversión a un miembro
Independientemente del perfil que hayas seleccionado, las nuevas cuentas o activos añadidos mediante una sincronización se asociarán al perfil principal al crearse. Después tendrás que asignarlos a los miembros que elijas, como se indica a continuación.
Selecciona un miembro de tu lista y haz clic en Modificar el reparto de activos
Se muestran todas las inversiones conectadas a Finary. Selecciona la inversión que quieres asignar al miembro
Añade este miembro a la inversión
Ajusta el % de titularidad de este miembro y haz clic en Modificar
Tu miembro ya está asignado a esta inversión.
Puedes repetir esta operación tantas veces como inversiones tengas que asignar.
Si quieres asignar el 100 % de un activo a un miembro, simplemente indica 100 % para ese miembro, en lugar de cambiar la parte del usuario principal a 0 %.
Reparto de los % entre miembros
Si solo había un miembro al añadir un nuevo miembro, el reparto del miembro inicial se ajusta automáticamente para que el total sea igual al 100 %.
Si había varios miembros al añadir un nuevo miembro, el reparto no es automático. Tendrás que ajustar el % de cada uno para que el total sea igual al 100 % antes de guardar el reparto.
Modificar las inversiones de un miembro
Ve al perfil del miembro
Haz clic en Gestionar mi cuenta
Haz clic en Familia (o Familia y empresas si tienes una cuenta PRO)
Haz clic en su nombre
Haz clic en Modificar el reparto de activos de este miembro
Selecciona el activo
Edita el porcentaje haciendo clic en el icono de edición
Haz clic en Modificar
Se aplican las reglas de reparto anteriores:
Eliminar las inversiones de un miembro
Ve al perfil del miembro
Haz clic en Gestionar mi cuenta
Haz clic en Familia (o Familia y empresas si tienes una cuenta PRO)
Haz clic en su nombre
Haz clic en Modificar el reparto de activos de este miembro
Selecciona el activo
Haz clic en la cruz "x" en la línea del miembro
Haz clic en Validar
👉🏼 Reparto de los % al eliminar
Si, tras una eliminación, solo queda un miembro en la inversión, se le asignan automáticamente las partes del miembro eliminado.
Si, tras una eliminación, quedan varios miembros en la inversión, tendrás que ajustar el % de cada uno para que el total sea igual al 100 % antes de guardar el reparto.
Eliminar un miembro
Ve al perfil del miembro
Haz clic en su nombre
Haz clic en el icono de eliminar
Confirma la eliminación
👉🏼 ¿Cómo se reparten las inversiones de un miembro eliminado?
Inversiones compartidas con un solo miembro más: la parte del miembro eliminado se asigna al miembro restante.
Inversiones compartidas con varios miembros más: la parte del miembro eliminado se reparte a partes iguales entre los miembros restantes.
Posibilidades de reparto de las inversiones
El modo Familia te permite repartir tus inversiones entre los miembros de tu familia, con distintos niveles de detalle según el tipo de inversión.
Tipo de inversión | Inversión | Nivel de reparto posible | Ejemplo |
Inmobiliario | Inmueble físico | Cada inmueble individual puede repartirse entre varios miembros. | Piso Jean tiene el 50 % Julie tiene el 50 % |
Inmobiliario | SCPI añadidas manualmente | El conjunto de las SCPI puede repartirse entre varios miembros. | Conjunto de las SCPI Jean tiene el 50 % |
Cuentas de inversión | Cuenta de valores, assurance-vie, PEA, etc. | Cada cuenta de inversión puede repartirse entre varios miembros. | Assurance-vie Axa Julie tiene el 50 % |
Cuentas de ahorro | Cuenta bancaria, cuentas de ahorro | Cada cuenta de ahorro puede repartirse entre varios miembros. | Cuenta corriente Crédit Mutuel Julie tiene el 50 % |
Cripto | Cuentas sincronizadas y manuales | Cada cuenta puede repartirse entre varios miembros. | Cuenta Coinbase Julie tiene el 50 % |
Startups | Startups añadidas manualmente | El conjunto de las startups añadidas puede repartirse entre varios miembros. | Acciones Payfit + Alan |
Metales preciosos | Oro, plata, etc. | El conjunto de los metales preciosos puede repartirse entre varios miembros. | 1 lingote de oro + 500 g de plata |
¡Ahora te toca a ti crear a los miembros de tu familia!