💡 El modo Familia está disponible en la app para los miembros de Finary Plus.
Una vez creados los miembros de tu familia y asignadas sus inversiones, puedes acceder a una vista detallada de las inversiones de cada uno o del patrimonio de toda la familia. La evolución y los insights también se personalizan por miembro o para toda la familia: perfecto para orientar tu estrategia o hablar con tus coinversores.
Mostrar el patrimonio
De un miembro o de la familia
Inicia sesión en tu panel.
Selecciona el miembro que quieras (o Todos los perfiles para la vista general):
En la aplicación móvil, el menú está en la esquina superior izquierda.
En la versión web, el menú está abajo a la izquierda; después, haz clic en «Vista del perfil».
El panel se actualiza para mostrar el patrimonio seleccionado.
Se personalizan entonces los siguientes elementos: el valor del patrimonio, la curva de evolución y las inversiones con mayor y menor rentabilidad.
De una sociedad o de una holding
El mismo menú muestra tus sociedades: selecciona una de ellas para ver solo su patrimonio. Así puedes cambiar entre tu patrimonio personal, el de cada sociedad y la vista general.
Ver las inversiones
Vista detallada de un miembro
Cuando seleccionas un miembro, los activos y pasivos de la sección Patrimonio se adaptan para mostrar los que posee ese miembro, total o parcialmente. En cada activo o pasivo que posee aparece un icono con sus iniciales; si el activo es compartido, también aparecen los iconos de los demás titulares.
Valor, rentabilidad e insights
Cuando accedes al detalle de los activos o pasivos de un miembro, los valores y la rentabilidad que se muestran corresponden únicamente a la parte que posee ese miembro. Así puedes analizar con detalle la estrategia de cada miembro o de la familia.
Fecha de asignación y gráficos
💡 Cuando asignas o quitas una parte del patrimonio a un miembro, la fecha que se tiene en cuenta es aquella en la que realizas la acción en la aplicación. Los gráficos de evolución reflejan esta operación.
Ejemplo:
El patrimonio de tu familia es de 500.000 €: un inmueble de 250.000 € y 250.000 € en acciones.
Creas un miembro A al que asignas el 50 % de estos activos.
Al seleccionar el miembro A, el valor de su patrimonio pasa de 0 a 250.000 € en la fecha de la asignación.
Al seleccionar el usuario principal, su valor pasa de 500.000 € a 250.000 € en esa misma fecha.
Activos que posees a través de una sociedad
Tu perfil personal solo muestra los activos que posees directamente. Por tanto, un activo cuya titular es una de tus sociedades no aparece en él ni se cuenta en el valor de ese perfil: es intencionado, no un error de registro.
Para mostrar también lo que posees indirectamente, mantén seleccionado tu perfil personal y marca «Incluir activos poseídos indirectamente» en el menú de abajo a la izquierda, en «Vista del perfil». Tu parte proporcional de los activos de tus sociedades se suma entonces a tu patrimonio.
💡 Esta opción está reservada a los miembros de Finary Pro. No está disponible cuando está seleccionada la vista «Todos los perfiles», ya que esta ya muestra todos los perfiles.
Estructuras de varios niveles
Las cadenas de participación se recorren en cascada: si posees una holding que a su vez posee otras sociedades, tu parte proporcional se calcula sobre toda la cadena, y no solo sobre el primer nivel.
Qué representa el valor mostrado
La opción aplica tu porcentaje de participación al valor de los activos de tus sociedades. No aplica ninguna fiscalidad: ni impuesto sobre sociedades ni tributación en caso de reparto. Por tanto, el valor mostrado corresponde a tu parte proporcional bruta.