¿Qué es el conector MCP de Finary?

El conector MCP de Finary permite que el asistente de IA que elijas (Claude, ChatGPT, Perplexity, Mistral, Grok) lea los datos de tu cuenta de Finary para responder a tus preguntas sobre tu patrimonio. Inicias sesión con tu cuenta de Finary: no tienes que crear ninguna clave API ni introducir ninguna credencial bancaria.

¿Cómo se instala?

La URL del conector es la misma para todos los asistentes:

https://public-api.finary.com/mcp

La instalación tarda alrededor de un minuto y no requiere ninguna clave API: inicias sesión con tu cuenta de Finary.

En Claude (claude.ai o Claude Desktop)

Finary aparece en el directorio de conectores de Claude: no tienes que crear ningún conector personalizado ni pegar ninguna URL.

Abre la página de Finary en el directorio de Claude: claude.ai/directory/finary-mcp.
Haz clic en Conectar con Claude (Connect to Claude).
Finary muestra una pantalla de autorización que detalla lo que Claude podrá leer: haz clic en Autorizar el acceso de solo lectura.
Haz una primera pregunta, por ejemplo: «¿Cuál es el reparto de mi patrimonio por clase de activo?».

En los planes Team y Enterprise, el botón muestra Request mientras un propietario no haya añadido Finary para la organización: Ajustes de la organización → Connectors → Browse connectors, selecciona Finary y después Add to your team. Al resto de miembros solo les queda hacer clic en Conectar.

Si Finary no aparece en el directorio, siempre puedes añadirlo manualmente: abre claude.ai/customize/connectors, haz clic en Añadir (Add) y después en Añadir conector personalizado. Ponle el nombre Finary, pega https://public-api.finary.com/mcp, haz clic en Añadir y después en Conectar. Con un plan gratuito de Claude solo puedes tener un conector personalizado: si ya tienes uno, la opción Añadir conector personalizado aparece en gris.

En Claude Code (terminal)

En tu terminal, ejecuta claude mcp add --transport http --scope user finary https://public-api.finary.com/mcp
Abre Claude Code, escribe /mcp, selecciona finary e inicia la autenticación. Tu navegador se abre en la pantalla de autorización de Finary: haz clic en Autorizar el acceso de solo lectura.
De vuelta en el terminal, /mcp muestra finary como conectado. Haz una primera pregunta, por ejemplo: «¿Cuál es el reparto de mi patrimonio por clase de activo?».

En ChatGPT

La disponibilidad del Modo desarrollador, necesario para añadir el conector, depende de tu plan de ChatGPT, de tu región y de tu espacio de trabajo. Si no aparece en tus ajustes, es que todavía no está disponible en tu cuenta.

Abre Configuración → Plugins en ChatGPT, o directamente chatgpt.com/#settings/Plugins.
Abre Modo desarrollador y activa la opción Modo desarrollador. ChatGPT muestra una advertencia de «Riesgo elevado»: se refiere a la posibilidad de añadir conectores no verificados en general, algunos de los cuales pueden modificar o eliminar datos. El conector de Finary, en cambio, es de solo lectura. Este mismo ajuste también se encuentra en Seguridad e inicio de sesión.
Vuelve a Plugins, abre Explorar plugins y haz clic en el botón + a la derecha de la barra de búsqueda. Este botón solo aparece una vez activado el Modo desarrollador.
Ponle el nombre Finary, pega https://public-api.finary.com/mcp y confirma.
Haz clic en Conectar e inicia sesión con tu cuenta de Finary. Finary muestra una pantalla de autorización que detalla lo que ChatGPT podrá leer: haz clic en Autorizar el acceso de solo lectura.
Abre una nueva conversación, activa Finary en las herramientas y haz tu primera pregunta, por ejemplo: «¿Cuál es el reparto de mi patrimonio por clase de activo?».

En un espacio de trabajo de ChatGPT Business, Team o Enterprise, la política del espacio puede bloquear la adición de un conector personalizado, y entonces la autorización falla sin que Finary tenga nada que ver. Usa tu cuenta personal de ChatGPT o pide al administrador del espacio que autorice el conector.

En Grok (grok.com)

Abre grok.com/connectors.
Haz clic en New Connector y elige Custom.
Pega https://public-api.finary.com/mcp como URL del servidor MCP y confirma.
Finary muestra una pantalla de autorización que detalla lo que Grok podrá leer: haz clic en Autorizar el acceso de solo lectura.
Haz una primera pregunta, por ejemplo: «¿Cuál es el reparto de mi patrimonio por clase de activo?».

En Perplexity (solo planes de pago)

Finary aparece en el catálogo de conectores de Perplexity: no tienes que crear ningún conector personalizado ni pegar ninguna URL.

Abre el catálogo de conectores: perplexity.ai/computer/connectors. En el menú de la izquierda, es Personalizar y después la pestaña Conectores.
En la ficha de Finary, haz clic en el botón +.
Finary muestra una pantalla de autorización que detalla lo que Perplexity podrá leer: haz clic en Autorizar el acceso de solo lectura.
Una pestaña confirma que la autenticación se ha completado: puedes cerrarla. En Perplexity, Finary aparece ahora como conectado.
Haz una primera pregunta, por ejemplo: «¿Cuál es el reparto de mi patrimonio por clase de activo?».

Si la ficha de Finary no aparece en el catálogo, puedes añadirla manualmente: arriba a la derecha, haz clic en Custom connector y después en Add custom connector. Ponle el nombre Finary, pega https://public-api.finary.com/mcp en el campo MCP server URL, marca I understand custom connectors can introduce risks y haz clic en Añadir.

En Mistral Vibe (chat.mistral.ai)

Finary aparece en el marketplace de conectores de Vibe: no tienes que crear ningún conector personalizado ni pegar ninguna URL.

Abre el marketplace de conectores de Vibe: chat.mistral.ai/connections/marketplace.
En la ficha de Finary, haz clic en el botón +.
Finary muestra una pantalla de autorización que detalla lo que Vibe podrá leer: haz clic en Autorizar el acceso de solo lectura.
Haz una primera pregunta, por ejemplo: «¿Cuál es el reparto de mi patrimonio por clase de activo?».

En un editor de código (Cursor)

La URL del conector es la misma que en cualquier otro sitio y debe empezar por https://: si la introduces sin este prefijo, tu editor intenta una conexión en http:// y se rechaza. No hay que rellenar ninguna clave API ni identificador de cliente: deja esos campos vacíos.

Abre Customize → MCPs y después New MCP Server. También puedes editar directamente el archivo ~/.cursor/mcp.json.
Pega en él: { "mcpServers": { "finary": { "url": "https://public-api.finary.com/mcp" } } }
Cursor abre tu navegador en la pantalla de autorización de Finary: haz clic en Autorizar el acceso de solo lectura.
El servidor aparece como conectado en la pestaña MCPs. Haz una primera pregunta, por ejemplo: «¿Cuál es el reparto de mi patrimonio por clase de activo?».

Si la conexión falla

Falta el prefijo en la URL. Debe empezar por https://: sin este prefijo, tu cliente cambia a http:// y la conexión se rechaza.
Estás usando una VPN. Algunas VPN activan una verificación de seguridad que hace fallar la conexión. Desactívala mientras conectas el conector y vuelve a activarla después.
«La autorización con Finary ha fallado»: hay dos causas posibles. Comprueba primero que los asistentes de IA estén autorizados en tu cuenta: abre Seguridad en el menú de tu cuenta de Finary y asegúrate de que Autorizar los asistentes de IA (MCP) esté activado. Si este ajuste está desactivado, cualquier intento de conexión falla con este mensaje. Si no es eso, es que el acceso del conector ya se ha retirado. En ese caso tienes que volver a autorizarlo, no basta con volver a conectarte: inicia de nuevo la autorización desde tu asistente (botón Conectar, o quitando y volviendo a añadir el conector) y haz clic otra vez en Autorizar el acceso de solo lectura. Si el mensaje muestra una referencia que empieza por ofid_, envíanosla: nos permite localizar el intento.
El conector está conectado pero no aparece ninguna herramienta: cierra y vuelve a abrir tu asistente. Si el problema persiste, escríbenos.
Tu asistente te pide la autorización una y otra vez, o la autorización se completa y falla inmediatamente: escríbenos indicando el asistente que usas y la hora exacta del último intento. Estos dos datos nos permiten localizar tu intento en nuestros registros, algo que ninguna acción por tu parte puede sustituir.

¿Qué asistentes puedo conectar?

El conector funciona con cualquier cliente compatible con MCP. Nada en tu cuenta restringe la elección del asistente: si una conexión falla, nunca es porque tu asistente no esté «autorizado».

Los procedimientos descritos arriba son los que hemos comprobado y con los que podemos ayudarte. Otros clientes se conectan sin que los describamos uno por uno.

Si te encuentras con un error, escríbenos indicando el asistente que usas y el mensaje que aparece: es lo que nos permite desbloquearlos.

¿Qué datos puede leer tu asistente?

Exactamente las categorías que te detalla la pantalla de autorización antes de que confirmes:

Tu patrimonio neto y su reparto, también por miembro de la familia
Tus cuentas, posiciones, inmuebles, préstamos y otros activos
Tus ingresos, gastos y presupuestos, con hasta dos años de historial
Tus objetivos y proyectos
Los miembros de tu familia y las sociedades que hayas añadido
Tu nombre y tu e-mail, y el estado de tus cuentas conectadas

Estos datos proceden de tu cuenta de Finary: las conexiones que has establecido a través de nuestros proveedores autorizados (Powens, Flanks, Plaid) y las cuentas que has introducido manualmente. Tus credenciales bancarias nunca se transmiten a tu asistente: se quedan en estos proveedores y Finary no tiene acceso a ellas.

¿Puede tu asistente actuar sobre tus cuentas?

No. El conector es estrictamente de solo lectura. Tu asistente no puede dar ninguna orden, hacer ninguna transferencia ni modificar o eliminar nada en tu cuenta de Finary. Solo accede a tus propios datos: el conector no da acceso a ninguna otra cuenta que no sea la tuya.

¿Cómo se tratan tus datos?

Solo se comparten cuando tú lo pides: tus datos únicamente se transmiten en el momento en que consultas a tu asistente, y solo al asistente que has conectado.
El asistente que conectas (Claude de Anthropic, ChatGPT de OpenAI, Perplexity, Mistral, Grok) recibe tus datos únicamente siguiendo tus instrucciones y actúa como responsable del tratamiento independiente, conforme a su propia política de privacidad. Por tanto, la conservación de tus conversaciones y su posible uso para entrenar sus modelos dependen de ese asistente y no de Finary.
Según el asistente que conectes, tus datos pueden tratarse fuera de la Unión Europea, conforme a la política de privacidad de ese asistente. La base legal de este intercambio es tu consentimiento explícito, recogido al activar el conector y revocable en cualquier momento.
Los tokens de acceso y los registros de conexión se conservan durante 12 meses a partir de la revocación del conector. Finary no conserva ningún dato en el proveedor del asistente.

Encontrarás todos los detalles en nuestra política de privacidad.

¿Cómo se corta el acceso?

Elimina el conector de Finary en tu asistente (Claude, ChatGPT, Perplexity, Mistral, Grok): a partir de ese momento deja de acceder a tus datos. No se modifica nada en tus cuentas ni en tus posiciones. Si quieres volver a usarlo más adelante, tendrás que pasar de nuevo por la pantalla de autorización: no basta con volver a conectarte.

En Claude, abre claude.ai/customize/connectors, busca Finary y elimínalo.
En ChatGPT, abre Configuración → Plugins, busca Finary y elimínalo.
En Grok, abre grok.com/connectors, busca Finary y elimínalo.
En Perplexity, abre perplexity.ai/computer/connectors (Personalizar → Conectores), busca Finary y elimínalo.
En Mistral Vibe, abre chat.mistral.ai/connections, busca Finary y elimínalo.

Para cortar el acceso de todos tus asistentes de una vez, abre Seguridad en el menú de tu cuenta de Finary y desactiva Autorizar los asistentes de IA (MCP). Todos los asistentes conectados a través de Finary pierden entonces el acceso, incluidos los que estén en uso; el cambio puede tardar unos minutos en aplicarse. Puedes volver a autorizar el acceso en cualquier momento. Este ajuste está disponible tanto en la web como en la aplicación móvil.

¿Mi asistente me da consejos de inversión?

No. Tu asistente lee y describe tu patrimonio. Ninguna de sus respuestas constituye asesoramiento de inversión personalizado, y Finary no se pronuncia sobre la idoneidad de tus inversiones a través de este canal.

Usar el MCP de Finary con mi asistente de IA (Claude, ChatGPT, Perplexity, Mistral)