Finary ha reorganizado tu patrimonio en torno a tus activos. En lugar de navegar por categoría (acciones, cripto, inmobiliario…), ahora partes de tu cartera y luego abres la cuenta o el activo que te interesa para ver su detalle.
Conviven dos formas de ver tu patrimonio: por activo, descrita en este artículo (partes de una cuenta o de un activo), y por posición, en la pestaña Posiciones de la página Patrimonio, que reúne una misma posición mantenida en varias cuentas. Consulta Ver todas mis posiciones en todas mis cuentas.
La nueva navegación
Ve a Patrimonio. Allí aparecen tus cuentas y activos, agrupados por tipo (Cuentas de inversión, Cuentas de ahorro, Startups…). La opción Agrupar por tipo activa o desactiva esta agrupación. De momento, esta opción solo está disponible en la versión web: en la app móvil, tu patrimonio sigue agrupado siempre por tipo de cuenta.
Haz clic en el nombre de una cuenta o de un activo para abrir su página de detalle.
La distribución de tu patrimonio
A la derecha del gráfico, una tarjeta (pestañas Activos y Pasivos) muestra el peso de cada línea en tu patrimonio. Su menú de agrupación te permite mostrar esta distribución Por activo, Por tipo de activo o Por clase de activo, y comparar la evolución de varios de ellos en el gráfico.
📎 Artículo detallado: Ver la distribución y la rentabilidad por clase de activo
¿Dónde están las páginas por categoría?
¿Dónde están las páginas por categoría?
Las antiguas páginas por clase de activo (Acciones y fondos, Cripto, Inmobiliario…) ya no existen como páginas propias. Ahora tu Patrimonio es el único punto de partida: reúne todas tus cuentas y activos. La información que te daban esas páginas sigue disponible desde Patrimonio:
Para la distribución, la evolución y la rentabilidad por clase de activo, usa el menú de agrupación de la tarjeta situada a la derecha del gráfico: consulta Ver la distribución y la rentabilidad por clase de activo.
Para agrupar la lista de tus cuentas y activos por tipo, activa Agrupar por tipo (de momento disponible en la versión web): tus activos se agrupan entonces por tipo (Cuentas de inversión, Cripto, Inmobiliario…).
Para ver el detalle de un activo (posiciones, transacciones, análisis), abre su página de detalle como se explica más abajo.
La página de detalle de un activo
En la parte superior de la página encontrarás el nombre del activo, la fecha de la última actualización y una etiqueta de sincronización. A la derecha, una barra de pestañas te da acceso a los distintos datos.
Las pestañas
Las pestañas que se muestran dependen del tipo de activo. Esto es lo que puedes encontrar:
Pestaña | Para qué sirve |
Resumen | El valor del activo, su evolución, el precio de adquisición total y el beneficio total, además de un resumen de las principales posiciones. |
Posiciones | El detalle línea por línea (Nombre, Cantidad, Precio medio, Precio de adquisición, Precio actual, Valor, Beneficio) y una distribución visual. (Cuentas de inversión, cripto, colecciones) |
Transacciones | Los movimientos de la cuenta, con un enlace Ver en el presupuesto. (Cuentas corrientes, ahorro, inversión) |
Rondas | Las rondas de financiación de tus inversiones en startups. (Startups) |
Análisis | El Escáner de comisiones, los Dividendos, la Diversificación sectorial y geográfica y, para las SCPI y el inmobiliario, el Rendimiento del mercado. (Inversión, SCPI, inmobiliario, préstamos) |
Ajustes | Modificar el activo, gestionar la sincronización y la titularidad, o eliminarlo. |
Según el tipo de activo, verás, por ejemplo:
Cuenta de inversión (PEA (Plan d'épargne en actions), CTO, assurance-vie…): Resumen · Posiciones · Transacciones · Análisis · Ajustes
Cripto: Resumen · Posiciones · Ajustes
Cuenta corriente / Cuenta de ahorro: Resumen · Transacciones · Ajustes
SCPI (Société Civile de Placement Immobilier): Resumen · Análisis · Ajustes
Inmobiliario (inmueble en propiedad directa): Resumen · Análisis · Ajustes
Startup: Resumen · Rondas · Ajustes
Otro activo / Colección (relojes, metales preciosos, obras de arte…): Resumen · Ajustes
¿Falta una pestaña o aparece en gris?
Si una pestaña no se aplica a ese tipo de activo, no aparece (por ejemplo, una cuenta corriente no tiene pestaña Posiciones).
Si una pestaña se aplica pero todavía no contiene datos, aparece en gris y no se puede pulsar. La pestaña Ajustes siempre está disponible.
La etiqueta de sincronización
Junto al nombre del activo, una etiqueta indica el estado de la sincronización. Cuando todo está al día, muestra «Sincronizado». Si necesitas hacer algo (volver a conectar, error del proveedor, acceso a punto de caducar…), la etiqueta cambia de color y te indica los pasos que debes seguir.
En la app móvil, esta etiqueta se muestra como un icono; tócalo para ver el texto y el detalle.
Modificar un activo (pestaña Ajustes)
La pestaña Ajustes reúne, en un menú a la izquierda:
Sincronización: gestionar la conexión (cuentas sincronizadas)
Información: modificar el nombre, el tipo de cuenta, el precio de adquisición, etc.
Préstamos vinculados: (SCPI e inmobiliario)
Titularidad: el reparto de la propiedad
Eliminar: quitar el activo
Tus cambios se guardan automáticamente en cuanto sales de un campo: un mensaje «Cambio guardado» lo confirma.
En una cuenta sincronizada, algunos campos (Entidad, Divisa…) aparecen en gris porque proceden de tu entidad y no se pueden modificar.
