Der Gewinn/Verlust (der nicht realisierte Gewinn oder Verlust) ist die Kennzahl, mit der Finary die Performance deiner Investments schätzt. So funktioniert sie – und das kannst du tun, wenn sie dir falsch vorkommt.
Den Gewinn/Verlust verstehen
Worum geht es?
Der Gewinn/Verlust ist die Differenz zwischen deinem Kaufpreis je Einheit (dem Durchschnittspreis, französisch „PRU“) und dem aktuellen Preis zu einem bestimmten Zeitpunkt. Ein- und Auszahlungen bleiben dabei außen vor, und die Berechnung erfolgt nur, wenn ein Kaufpreis bekannt ist.
Formel: (Aktueller Preis − Kaufpreis je Einheit) × Menge = nicht realisierter Gewinn/Verlust
Beispiel: Eine LVMH-Aktie, die für 100 € gekauft wurde und heute 800 € wert ist, weist einen nicht realisierten Gewinn von 700 € auf.
Wo du ihn siehst
auf Ebene deines Portfolios und jedes Kontos, auf der Seite Portfolio ;
auf Ebene einer Anlageklasse oder eines Vermögenswert-Typs, indem du sie in der Aufteilungskarte der Seite auswählst Portfolio : Das Diagramm zeigt dann die Entwicklung und die Veränderung über den Zeitraum (siehe Aufteilung und Performance nach Anlageklasse ansehen);
auf Ebene eines Vermögenswerts, im Tab Übersicht („Gewinn/Verlust gesamt“);
auf Ebene jeder Position, im Tab Positionen (Spalte „Gewinn/Verlust“).
Für welche Vermögenswerte
Der Gewinn/Verlust wird für Investments berechnet: Aktien & Fonds, Immobilien, Krypto, Startups, Edelmetalle und Sonstige Vermögenswerte. Nicht berechnet wird er für: Bankkonten, Kredite, Kreditkarten, Euro-Fonds, Sparkonten und Crowdlending.
ℹ️ Bei Sparkonten und Euro-Fonds können wir Zinsen nicht von Einzahlungen unterscheiden – deshalb zeigen wir dafür keine Performance an.
Nach Zeitraum
In der Tabelle der Seite Portfoliowerden zwei Kennzahlen nebeneinander angezeigt:
Gewinn/Verlust — dein gesamter nicht realisierter Gewinn oder Verlust über alle offenen Positionen, seit dem Kauf. Diese Kennzahl hängt nicht vom gewählten Zeitraum ab.
Änd. — die Entwicklung dieses Gewinns/Verlusts über den Zeitraum, den du oben auf der Seite gewählt hast.
ℹ️ Wenn du einen Zeitraum wählst (zum Beispiel YTD) und der Vermögenswert zu Beginn dieses Zeitraums noch nicht bei Finary war, zeigen wir für ihn den Gewinn/Verlust gegenüber dem Kaufpreis an.
Mein Gewinn/Verlust wirkt falsch oder weicht ab
Er folgt nicht der Entwicklung meines Portfolios
Das Diagramm deines Portfolios bewegt sich mit deinen Einzahlungen, Auszahlungen, neu synchronisierten Konten und manuellen Ergänzungen, zusätzlich zu den Marktbewegungen. Der Gewinn/Verlust misst dagegen nur die Wertentwicklung deiner Vermögenswerte (nicht realisierter Gewinn oder Verlust), unabhängig von ein- oder ausgezahlten Beträgen. Ein starker Anstieg im Diagramm kann deshalb mit einem kleinen Gewinn/Verlust einhergehen – und umgekehrt (die senkrechten Stufen im Diagramm entstehen in der Regel durch eine Ergänzung).
Auf einem synchronisierten Konto fehlt der Kaufpreis
Übermittelt das Institut den Kaufpreis nicht, gehen wir vom Wert des Vermögenswerts zum Zeitpunkt der Aufnahme aus. Trage deinen Kaufpreis ein, damit der Gewinn/Verlust stimmt – siehe Den Kaufpreis eines Vermögenswerts bearbeiten.
Zu beachten: Den Kaufpreis zu ändern passt deinen Gewinn/Verlust insgesamtan, kann die Performance über kurze Zeiträume (1M, 1J …) aber vorübergehend verzerren. Über den Zeitraum Gesamtbleibt dein Gewinn/Verlust korrekt.
ℹ️ Für Krypto-Börsen (Binance, Coinbase, Kraken, Bitpanda) und für Wallets können wir den Durchschnittspreis nicht berechnen – den musst du manuell ergänzen.
Meine Immobilie zeigt einen Verlust
Bei einer Immobilie enthält der Kaufpreis in der Berechnung auch die Erwerbsnebenkosten , die du eingetragen hast: Notarkosten, Maklergebühren, Renovierung und Möblierung. Deine Anschaffungskosten liegen damit über dem reinen Kaufpreis, und ein Verlust kann selbst dann auftreten, wenn die aktuelle Schätzung über dem gezahlten Preis liegt – die Nebenkosten sind durch den Wertzuwachs noch nicht ausgeglichen.
Wenn du die Performance lieber nur am reinen Kaufpreis messen möchtest, kannst du die Felder „Notarkosten“ und „Maklergebühren“ auf der Seite der Immobilie leeren, im Tab Einstellungen, Abschnitt Eigenschaften.
Der Vermögenswert lautet auf eine Fremdwährung
Bei einem Vermögenswert in Fremdwährung (z. B. Tesla in USD) kennen wir das Kaufdatum nicht und können deshalb nicht den Wechselkurs dieses Tages anwenden.
Ein Konto wurde getrennt oder die Historie korrigiert
Eine vorübergehende Trennung kann die Performance über mittlere Zeiträume verzerren (der Wert bleibt korrekt über Gesamt). Die Funktion Mein Diagramm korrigieren glättet die sichtbaren Sprünge im Diagramm, berechnet die Performance je Zeitraum aber nicht neu.
Abweichung zu meinem Broker oder nach einem Verkauf
Der angezeigte Gewinn ist immer der nicht realisierte Gewinn. Ein Verkauf mit Gewinn erzeugt einen realisierten Gewinn, der derzeit nicht berücksichtigt wird (technische Gründe im Zusammenhang mit den Synchronisierungen). Zwischen Finary und deiner Lebensversicherung oder deinem Broker kann es deshalb Abweichungen geben.
💡 Gut zu wissen: Den realisierten Gewinn zu berücksichtigen gehört zu den Verbesserungen, an denen wir aktiv arbeiten.