Finary ordnet dein Vermögen nach deinen Vermögenswerten. Einige Begriffe tauchen oft auf, und es hilft, sie auseinanderzuhalten.
Die Verbindung
Die Verbindung ist die sichere Verknüpfung zwischen Finary und deinem Institut (Bank, Broker oder Versicherer). Eine Verbindung kann mehrere Konten speisen – zum Beispiel ein Girokonto und ein Sparkonto bei derselben Bank. Eine Verbindung ist in der Regel an einen Satz Zugangsdaten gebunden: Wenn du und dein Partner oder deine Partnerin im Familienmodus jeweils Konten bei derselben Bank mit euren eigenen Zugangsdaten habt, gibt es also zwei getrennte Verbindungen.
Der Vermögenswert (dein Konto oder dein Gut)
Der Vermögenswert ist das übergeordnete Objekt, das du verfolgst: ein Konto (Wertpapierdepot, Lebensversicherung, Girokonto …) oder ein Gut (eine Immobilie, eine Uhr …). In der Vermögenswert-Ansicht ist es die Detailseite, die du über Portfolio öffnest. Manche Vermögenswerte enthalten einzelne Positionen (Anlagekonten, Krypto …), andere bestehen nur aus einem Saldo oder einem Wert (Girokonto, Immobilie …).
Die Position
Die Position ist eine Zeile, die du innerhalb eines Vermögenswerts hältst: zum Beispiel 10 SAP-Aktien, 3 Bitcoin oder 20 Anteile eines MSCI-World-ETF. Deine Positionen erscheinen im Tab Bestände des Vermögenswerts. Jede Position entspricht einem Wertpapier oder einem Basiswert (die SAP-Aktie, Bitcoin, der iShares Core MSCI World …).
Die Transaktion
Die Transaktion ist ein Vorgang, der zu einem Konto gehört: ein Kauf, ein Verkauf, eine Einzahlung, eine Auszahlung … Die Transaktionen eines Kontos findest du in seinem Tab Transaktionen.
Kurz gesagt
Verbindung › Vermögenswert › Position. Transaktionen gehören zu deinen Konten. Wie das in der App aussieht, erfährst du unter Die Vermögenswert-Ansicht entdecken.