Vérification de détention du wallet pour dépôts et retraits crypto

🛡️ Pourquoi une vérification est-elle demandée ?

Dans le cadre de la réglementation européenne dite Travel Rule, Finary doit s’assurer que les transferts de cryptomonnaies sont effectués vers/depuis un wallet ou un compte exchange appartenant au titulaire du compte vérifié.

Cela garantit la conformité aux règles de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF), tout en ajoutant une couche de sécurité pour vos transactions.

🔎 Dans quels cas cette vérification a-t-elle lieu ?

Une vérification de détention peut vous être demandée lorsque :

Vous retirez ou déposez des cryptos vers/depuis un wallet personnel (ex : Ledger, Metamask, Trust Wallet…)
Le contexte réglementaire ou le montant du retrait exige une validation supplémentaire

ℹ️ Retraits vers un exchange (CASP)

Nous transmettons vos informations KYC via Notabene à l'exchange/CASP (fournisseur de services sur actifs numériques) destinataire.
Si l’identité ne correspond pas, le CASP peut rejeter le transfert. Assurez-vous que votre compte exchange est enregistré avec la même identité que votre compte Finary.

ℹ️ Dépôts depuis un exchange (CASP)

Lorsque l’échange du message Travel Rule est possible et conforme, le dépôt est crédité rapidement.
Si aucun message n’est reçu, nous vous demanderons d’indiquer la source (exchange ou wallet personnel).

🧰 Comment fonctionne la vérification avec Notabene ?

Notabene est un outil tiers qui vérifie la détention des wallets. Son rôle est d’assurer la conformité aux réglementations internationales (dont la Travel Rule) en sécurisant la vérification sans accéder à vos fonds ni à vos clés privées.

Vous n’aurez à effectuer cette vérification qu’une seule fois par adresse.

Lorsque cela est requis :

Vous serez redirigé vers notre partenaire Notabene.
Vous devrez sélectionner le type de wallet (self-custody ou exchange)
Sélectionnez une méthode de vérification et suivez les indications (plus d'informations ci-dessous)
Une fois l’adresse vérifiée, elle est enregistrée pour les futurs retraits

Pour vous aider, vous trouverez ci-dessous des indications sur quelques unes des options proposées. Leur disponibilité dépend cependant de la crypto retirée ou déposée.

Option WalletConnect

L'option "Mobile Wallets (Wallet Connect) vous sera proposée pour certaines cryptos :

Il s'agit de l'option la plus simple si votre wallet est listé par Wallet Connect. Il vous faudra ensuite suivre les indications en fonction de votre wallet.

Connecter un autre appareil (recommandé pour les retraits de BTC vers Ledger)

La validation native pour Ledger n'est pas possible dans certains cas, comme pour BTC. Nous vous recommandons de sélectionner l'option "Connect another device" ("Connecter un autre appareil") :

Un lien vous sera fourni si vous appuyez sur le bouton vert "Share Link"
Récupérez ce lien pour y accéder depuis un ordinateur.
Vous pouvez par exemple vous envoyer un email à vous-même.
Il vous suffit d'accéder à ce lien depuis un navigateur Chrome (ou Chromium comme Brave) sur un ordinateur.
⚠️ Cela ne fonctionnera pas avec d'autres navigateurs tels que Safari ou Firefox.
Notabene vous proposera alors l'option Ledger pour que vous puissiez valider la détention de votre Ledger :
Il vous faudra ensuite vous assurer d'ouvrir la bonne application sur Ledger pour assurer la détection
Une fois la détention validée, cliquez sur Continuer sur votre navigateur
Revenez sur votre téléphone pour sélectionner Continuer sur l'interface Notabene.
Vous êtes alors redirigé sur Finary pour valider le transfert :

Micro-transaction (recommandé si vous rencontrez un souci avec les autres méthodes)

Cette méthode consiste à envoyer un montant très faible depuis votre wallet vers une autre adresse pour prouver que vous détenez celui-ci.

Dans Notabene, choisissez Micro-transaction : une adresse et un petit montant à envoyer apparaissent.
Réaliser l'envoi depuis votre wallet.
Si le montant indiqué est trop faible par rapport à ce que vous permet votre wallet, envoyez le montant minimum possible, cela fonctionnera.
Une fois l’envoi réalisé, ouvrez l’historique de votre wallet, sélectionnez la transaction envoyée et copiez le TXID (aussi appelé Hash ou ID de transaction).
Revenez dans Notabene, collez le TXID dans le champ prévu puis validez.
L'adresse de votre wallet est vérifiée.

Plus d'informations sur le retrait de crypto depuis Finary ici.