💡 Den Familienmodus gibt es in der App für Mitglieder von Finary Plus.
Sobald die Mitglieder deiner Familie angelegt und ihre Investments zugeordnet sind, siehst du eine detaillierte Ansicht der Investments jedes Einzelnen oder des Vermögens der ganzen Familie. Auch Entwicklungen und Insights gibt es je Mitglied oder für die ganze Familie – ideal, um deine Strategie zu schärfen oder dich mit deinen Mitinvestoren auszutauschen.
Das Vermögen anzeigen
Eines Mitglieds oder der Familie
Melde dich in deinem Dashboard an.
Wähle das gewünschte Mitglied aus (oder Familie für die Gesamtansicht):
In dermobilen Appliegt das Menü oben links.
In der Web-Versionliegt das Menü unten links; klicke dann auf „Profilansicht“.
Das Dashboard aktualisiert sich und zeigt das gewählte Vermögen.
Folgendes wird dann individuell angezeigt: der Vermögenswert, die Entwicklungskurve und die Investments mit der besten bzw. schwächsten Performance.
Einer Gesellschaft oder einer Holding
Dasselbe Menü listet deine Gesellschaften auf: Wähle eine davon, um nur ihr Vermögen zu sehen. So wechselst du zwischen deinem privaten Vermögen, dem jeder Gesellschaft und der Gesamtansicht.
Die Investments ansehen
Detailansicht eines Mitglieds
Wenn du ein Mitglied auswählst, passen sich die Vermögenswerte und Verbindlichkeiten im Bereich Portfolio an und zeigen das, was dieses Mitglied ganz oder teilweise hält. Auf jedem Vermögenswert bzw. jeder Verbindlichkeit steht ein Symbol mit den Initialen des Mitglieds; wird der Vermögenswert geteilt, erscheinen auch die Symbole der anderen Eigentümer.
Wert, Performance und Insights
Öffnest du die Details der Vermögenswerte oder Verbindlichkeiten eines Mitglieds, beziehen sich die angezeigten Werte und Performances nur auf dessen Anteil. So kannst du die Strategie jedes Mitglieds oder der Familie genau analysieren.
Zuordnungsdatum und Diagramme
💡 Wenn du einem Mitglied einen Teil des Vermögens zuordnest oder entziehst, gilt das Datum, an dem du die Aktion in der App ausführst. Die Entwicklungsdiagramme bilden diesen Vorgang ab.
Beispiel:
Das Vermögen deiner Familie beträgt 500.000 €: eine Immobilie im Wert von 250.000 € und Aktien im Wert von 250.000 €.
Du legst ein Mitglied A an und weist ihm 50 % dieser Vermögenswerte zu.
Wählst du Mitglied A aus, steigt sein Vermögenswert zum Zuordnungsdatum von 0 auf 250.000 €.
Wählst du den Hauptnutzer aus, sinkt sein Wert zum selben Datum von 500.000 € auf 250.000 €.
Über eine Gesellschaft gehaltene Vermögenswerte
Dein persönliches Profil zeigt nur die Vermögenswerte, die du direkt hältst. Ein Vermögenswert, der einer deiner Gesellschaften gehört, erscheint dort also nicht und zählt nicht in den Wert dieses Profils – das ist so gewollt und kein Erfassungsfehler.
Um auch das anzuzeigen, was du indirekt hältst, lass dein persönliches Profil ausgewählt und aktiviere „Indirekt gehaltene Vermögenswerte einbeziehen“ im Menü unten links unter „Profilansicht“. Dein Anteil an den Vermögenswerten deiner Gesellschaften kommt dann zu deinem Vermögen hinzu.
💡 Diese Option ist Mitgliedern von Finary Pro vorbehalten. In der Ansicht „Alle“ steht sie nicht zur Verfügung, da dort ohnehin alle Profile zusammen angezeigt werden.
Mehrstufige Strukturen
Beteiligungsketten werden kaskadierend durchlaufen: Hältst du eine Holding, die ihrerseits weitere Gesellschaften hält, wird dein Anteil über die gesamte Kette berechnet und nicht nur über die erste Ebene.
Was der angezeigte Wert bedeutet
Die Option wendet deinen Eigentumsanteil in Prozent auf den Wert der Vermögenswerte deiner Gesellschaften an. Steuern bleiben dabei außen vor: weder Körperschaftsteuer noch eine Besteuerung bei Ausschüttung. Der angezeigte Wert entspricht also deinem Bruttoanteil.