Mit dem Familienmodus kannst du beliebig viele Angehörige anlegen und die ihnen zugeordneten Investments verwalten.
💡 Gut zu wissen: Den Familienmodus gibt es mit den Abos Finary Plus und Finary Pro. Mit Letzterem lässt sich auch das geschäftliche Vermögen verfolgen.
Zum Menü Familie gelangen
Die folgende Anleitung bezieht sich auf die mobile Version. Im Web funktioniert es genauso: Geh in die Einstellungen deines Kontos, in den Tab Familie.
Öffne in der mobilen App den Bereich Mein Konto und dann die Seite zum Familienmodus.
Im Web führt dich dieser Direktlink hin.
Ein neues Mitglied anlegen
Unter Familie (oder Familie und Unternehmen bei einem PRO-Konto)
Klicke auf Person hinzufügen. Pflicht ist nur der Vorname, damit sich die Person bei Investments zuordnen lässt.
Klicke auf Hinzufügen
Dein Mitglied ist angelegt, und du wirst automatisch zur Verwaltung der Investment-Aufteilung weitergeleitet (siehe unten).
Die Investments eines Mitglieds verwalten
Einem Mitglied ein Investment zuordnen
Unabhängig davon, welches Profil du gewählt hast: Neue Konten oder Vermögenswerte, die über eine Synchronisierung dazukommen, werden beim Anlegen dem Hauptprofil zugeordnet. Danach ordnest du sie wie unten beschrieben den Mitgliedern deiner Wahl zu.
Wähle ein Mitglied aus deiner Liste und klicke auf Aufteilung der Vermögenswerte bearbeiten
Alle mit Finary verbundenen Investments werden angezeigt. Wähle das Investment, das du dem Mitglied zuordnen möchtest
Füge dieses Mitglied dem Investment hinzu
Passe den Eigentumsanteil in % dieses Mitglieds an und klicke auf Bearbeiten
Dein Mitglied ist diesem Investment jetzt zugeordnet.
Wiederhole das für jedes Investment, das du zuordnen möchtest.
Möchtest du einem Mitglied 100 % eines Vermögenswerts zuweisen, trag für dieses Mitglied einfach 100 % ein, statt den Anteil des Hauptnutzers auf 0 % zu setzen.
Aufteilung der Prozente zwischen Mitgliedern
War beim Hinzufügen eines neuen Mitglieds nur ein Mitglied vorhanden, wird dessen Anteil automatisch so angepasst, dass die Summe 100 % ergibt.
Waren beim Hinzufügen mehrere Mitglieder vorhanden, erfolgt die Aufteilung nicht automatisch. Du musst die Prozente aller Beteiligten so anpassen, dass die Summe 100 % ergibt, bevor du speicherst.
Die Investments eines Mitglieds ändern
Geh zum Profil des Mitglieds
Klicke auf Mein Konto verwalten
Klicke auf Familie (oder Familie und Unternehmen bei einem PRO-Konto)
Klicke auf den Namen
Klicke auf Aufteilung der Vermögenswerte bearbeiten dieses Mitglieds
Wähle den Vermögenswert aus
Bearbeite den Prozentsatz über das Bearbeiten-Symbol
Klicke auf Bearbeiten
Es gelten die oben genannten Aufteilungsregeln:
Die Investments eines Mitglieds entfernen
Geh zum Profil des Mitglieds
Klicke auf Mein Konto verwalten
Klicke auf Familie (oder Familie und Unternehmen bei einem PRO-Konto)
Klicke auf den Namen
Klicke auf Aufteilung der Vermögenswerte bearbeiten dieses Mitglieds
Wähle den Vermögenswert aus
Klicke auf das „x“ in der Zeile des Mitglieds
Klicke auf Bestätigen
👉🏼 Aufteilung der Prozente beim Entfernen
Bleibt nach dem Entfernen nur ein Mitglied beim Investment, gehen die Anteile des entfernten Mitglieds automatisch an dieses über.
Bleiben nach dem Entfernen mehrere Mitglieder beim Investment, musst du die Prozente aller Beteiligten so anpassen, dass die Summe 100 % ergibt, bevor du speicherst.
Ein Mitglied löschen
Geh zum Profil des Mitglieds
Klicke auf den Namen
Klicke auf das Löschen-Symbol
Bestätige das Löschen
👉🏼 Wie werden die Investments eines gelöschten Mitglieds aufgeteilt?
Investments, die mit nur einem weiteren Mitglied geteilt werden: Der Anteil des gelöschten Mitglieds geht an das verbleibende Mitglied.
Investments, die mit mehreren weiteren Mitgliedern geteilt werden: Der Anteil des gelöschten Mitglieds wird gleichmäßig auf die verbleibenden Mitglieder verteilt.
Wie sich Investments aufteilen lassen
Mit dem Familienmodus teilst du deine Investments auf die Mitglieder deiner Familie auf – je nach Investmentart unterschiedlich fein.
Investmentart | Investment | Mögliche Aufteilungsebene | Beispiel |
Immobilien | Physische Immobilie | Jede einzelne Immobilie lässt sich auf mehrere Mitglieder aufteilen. | Wohnung Jean hält 50 % Julie hält 50 % |
Immobilien | Manuell hinzugefügte SCPI | Die SCPI lassen sich als Gesamtheit auf mehrere Mitglieder aufteilen. | Alle SCPI zusammen Jean hält 50 % |
Investmentkonten | Wertpapierdepot, Assurance vie, PEA usw. | Jedes Investmentkonto lässt sich auf mehrere Mitglieder aufteilen. | Assurance vie Axa Julie hält 50 % |
Sparkonten | Bankkonto, Sparkonten | Jedes Sparkonto lässt sich auf mehrere Mitglieder aufteilen. | Girokonto Crédit Mutuel Julie hält 50 % |
Kryptos | Synchronisierte und manuelle Konten | Jedes Konto lässt sich auf mehrere Mitglieder aufteilen. | Coinbase-Konto Julie hält 50 % |
Startups | Manuell hinzugefügte Startups | Die hinzugefügten Startups lassen sich als Gesamtheit auf mehrere Mitglieder aufteilen. | Anteile Payfit + Alan |
Edelmetalle | Gold, Silber usw. | Die Edelmetalle lassen sich als Gesamtheit auf mehrere Mitglieder aufteilen. | 1 Goldbarren + 500 g Silber |
Jetzt bist du dran: Leg die Mitglieder deiner Familie an!