🛡️ ¿Por qué se solicita una verificación?

En el marco de la normativa europea conocida como Travel Rule, Finary debe asegurarse de que las transferencias de criptomonedas se realizan hacia o desde un monedero o una cuenta de exchange que pertenezca al titular de la cuenta verificada.

Esto garantiza el cumplimiento de las normas de prevención del blanqueo de capitales (AML) y de la financiación del terrorismo (CTF), a la vez que añade una capa de seguridad a tus transacciones.

🔎 ¿En qué casos se realiza esta verificación?

Es posible que se te solicite una verificación de titularidad cuando:

Retiras o ingresas criptomonedas hacia o desde un monedero personal (p. ej.: Ledger, Metamask, Trust Wallet…)
El contexto normativo o el importe de la retirada exige una validación adicional

ℹ️ Retiradas a un exchange (CASP)

Transmitimos tu información KYC a través de Notabene al exchange/CASP (proveedor de servicios de criptoactivos) de destino.
Si la identidad no coincide, el CASP puede rechazar la transferencia. Asegúrate de que tu cuenta de exchange está registrada con la misma identidad que tu cuenta de Finary.

ℹ️ Ingresos desde un exchange (CASP)

Cuando el intercambio del mensaje Travel Rule es posible y conforme, el ingreso se abona rápidamente.
Si no se recibe ningún mensaje, te pediremos que indiques el origen (exchange o monedero personal).

🧰 ¿Cómo funciona la verificación con Notabene?

Notabene es una herramienta de un tercero que verifica la titularidad de los monederos. Su función es garantizar el cumplimiento de la normativa internacional (incluida la Travel Rule) protegiendo la verificación sin acceder a tus fondos ni a tus claves privadas.

Solo tendrás que realizar esta verificación una vez por dirección.

Cuando sea necesario:

Se te redirigirá a nuestro proveedor Notabene.
Tendrás que seleccionar el tipo de monedero (self-custody o exchange)
Selecciona un método de verificación y sigue las indicaciones (más información a continuación)
Una vez verificada, la dirección queda guardada para futuras retiradas

Para ayudarte, a continuación encontrarás indicaciones sobre algunas de las opciones disponibles. No obstante, su disponibilidad depende de la criptomoneda que retires o ingreses.

Opción WalletConnect

Para algunas criptomonedas se te ofrecerá la opción "Mobile Wallets (Wallet Connect)":

Es la opción más sencilla si tu monedero aparece en Wallet Connect. Después, tendrás que seguir las indicaciones según tu monedero.

Conectar otro dispositivo (recomendado para retiradas de BTC a Ledger)

La validación nativa para Ledger no es posible en algunos casos, como con BTC. Te recomendamos seleccionar la opción "Connect another device" ("Conectar otro dispositivo"):

Pulsa el botón verde Share Link: Notabene genera un enlace de verificación. Cópialo.
Abre este enlace en el navegador de tu móvil (Safari, Chrome…), pegándolo en la barra de direcciones. Es desde esta página, y no desde la que se abrió en la aplicación de Finary, desde donde podrás completar la verificación.
⚠️ Deja esta página abierta y no la recargues: si la recargas, se inicia una nueva verificación desde el principio.
Envíate ese mismo enlace a un ordenador y ábrelo en un navegador Chrome (o basado en Chromium, como Brave).
Por ejemplo, puedes enviarte un correo electrónico a ti mismo.
⚠️ No funcionará con otros navegadores como Safari, Edge o Firefox.
En el ordenador, Notabene te ofrecerá entonces la opción Ledger para que puedas validar la titularidad de tu Ledger:
Abre la aplicación correspondiente en tu Ledger para permitir la detección y, después, firma la solicitud en tu dispositivo.
Una vez validada la titularidad, haz clic en Continuar en el ordenador: la página muestra «You're all set», lo que confirma que la parte del ordenador ha terminado.
Vuelve a la página de Notabene que dejaste abierta en el navegador de tu móvil, pulsa Continuar y, después, Finalizar.
Se te redirigirá entonces a Finary para validar la transferencia.

⚠️ ¿No aparece el botón «Continuar» en tu móvil? Normalmente significa que la verificación se abrió solo en la aplicación de Finary. Vuelve al paso 2: abre el enlace en el navegador de tu móvil, deja esa página abierta mientras firmas en el ordenador y, después, completa la verificación desde esa misma página.

Microtransacción (recomendado si tienes algún problema con los demás métodos)

Este método consiste en enviar un importe muy pequeño desde tu monedero a otra dirección para demostrar que eres su titular.

En Notabene, elige Micro-transaction: aparecerán una dirección y un pequeño importe que debes enviar.
Realiza el envío desde tu monedero.
Si el importe indicado es inferior al mínimo que permite tu monedero, envía el importe mínimo posible; funcionará igualmente.
Una vez realizado el envío, abre el historial de tu monedero, selecciona la transacción enviada y copia el TXID (también llamado Hash o ID de transacción).
Vuelve a Notabene, pega el TXID en el campo correspondiente y valida.
La dirección de tu monedero queda verificada.

¿Es Notabene fiable?

Notabene no tiene acceso ni a tus criptomonedas ni a tus claves privadas: su función se limita a verificar de forma segura que el monedero te pertenece. Además, el servicio aplica protocolos de seguridad de primer nivel para proteger tus datos durante la verificación.

Más información sobre la retirada de criptomonedas desde Finary aquí.

Verificación de titularidad del monedero para depósitos y retiradas de cripto