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Wallet-Eigentumsnachweis für Krypto-Ein- und -Auszahlungen

Für Ein- oder Auszahlungen von Kryptos an bzw. von einem eigenen Wallet kann ein Verifizierungsschritt nötig sein.

Verfasst von Pierre-Luc Schaming

🛡️ Warum wird eine Verifizierung verlangt?

Im Rahmen der europäischen Vorgabe, der sogenannten Travel Rulemuss Finary sicherstellen, dass Krypto-Transfers an bzw. von einem Wallet oder Börsenkonto erfolgen, das dem verifizierten Kontoinhaber gehört.

So werden die Regeln zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF)eingehalten – und deine Transaktionen bekommen eine zusätzliche Sicherheitsebene.

🔎 In welchen Fällen findet diese Verifizierung statt?

Ein Eigentumsnachweis kann von dir verlangt werden, wenn:

  • du Kryptos auszahlst oder einzahlst, an bzw. von einem eigenen Wallet (z. B. Ledger, Metamask, Trust Wallet …)

  • der regulatorische Kontext oder die Höhe der Auszahlung eine zusätzliche Bestätigung verlangt

ℹ️ Auszahlungen an eine Börse (CASP)

  • Wir übermitteln deine KYC-Daten über Notabene an die empfangende Börse bzw. den CASP (Anbieter von Krypto-Dienstleistungen).

  • Stimmt die Identität nicht überein, kann der CASP den Transfer ablehnen. Achte darauf, dass dein Börsenkonto auf dieselbe Identität läuft wie dein Finary-Konto.

ℹ️ Einzahlungen von einer Börse (CASP)

  • Wenn der Austausch der Travel-Rule-Nachricht möglich und regelkonform ist, wird die Einzahlung schnell gutgeschrieben.

  • Kommt keine Nachricht an, bitten wir dich, die Quelle anzugeben (Börse oder eigenes Wallet).

🧰 Wie läuft die Verifizierung mit Notabene ab?

Notabene ist ein Werkzeug eines Drittanbieters, das das Eigentum an Wallets prüft. Seine Aufgabe ist es, internationale Vorgaben (darunter die Travel Rule) einzuhalten, indem es die Verifizierung absichert, ohne auf deine Mittel oder deine privaten Schlüssel zuzugreifen.

Diese Verifizierung musst du nur einmal pro Adresse durchführen.

Wenn sie verlangt wird:

  1. Du wirst zu unserem Partner weitergeleitet Notabene.

  2. Du musst den Wallet-Typ auswählen (Self-Custody oder Börse)

  3. Wähle eine Verifizierungsmethode und folge den Hinweisen (mehr dazu unten)

  4. Sobald die Adresse verifiziert ist, wird sie für künftige Auszahlungen gespeichert

Zur Orientierung findest du unten Hinweise zu einigen der angebotenen Optionen. Welche davon verfügbar sind, hängt allerdings von der aus- oder eingezahlten Krypto ab.

Option WalletConnect

Die Option „Mobile Wallets (WalletConnect)“ wird dir bei bestimmten Kryptos angeboten:

Das ist die einfachste Option, sofern dein Wallet bei WalletConnect gelistet ist. Danach folgst du den Hinweisen für dein jeweiliges Wallet.

Ein anderes Gerät verbinden (empfohlen für BTC-Auszahlungen an Ledger)

Die native Bestätigung für Ledger ist in manchen Fällen nicht möglich, etwa bei BTC. Wähle dann am besten die Option „Connect another device“ („Ein anderes Gerät verbinden“):

  1. Tippe auf die grüne Schaltfläche Share Link : Notabene erzeugt einen Verifizierungslink. Kopiere ihn.

  2. Öffne diesen Link im Browser deines Handys (Safari, Chrome …), indem du ihn in die Adresszeile einfügst. Nur auf dieser Seite – nicht auf der in der Finary-App geöffneten – kannst du die Verifizierung abschließen.
    ⚠️ Lass diese Seite geöffnet und lade sie nicht neu: Ein Neuladen startet eine neue Verifizierung von vorn.
    ​

  3. Schick dir denselben Link auf einen Computer und öffne ihn dort in Chrome (oder einem Chromium-Browser wie Brave).
    ​Du kannst dir zum Beispiel selbst eine E-Mail schicken.
    ⚠️ Mit anderen Browsern wie Safari, Edge oder Firefox funktioniert das nicht.

  4. Auf dem Computer bietet dir Notabene dann die Ledger-Option an, damit du das Eigentum an deinem Ledger bestätigen kannst:

  5. Öffne die passende App auf deinem Ledger, damit er erkannt wird, und signiere die Anfrage auf dem Gerät.

  6. Sobald das Eigentum bestätigt ist, klicke auf Fortfahren auf dem Computer: Auf der Seite steht dann „You're all set“, womit der Teil am Computer erledigt ist.

  7. Geh zurück zur weiterhin geöffneten Notabene-Seite im Browser deines Handys, tippe auf Fortfahrenund dann auf Fertigstellen.

  8. Du wirst dann zu Finary zurückgeleitet, um den Transfer zu bestätigen.

⚠️ Die Schaltfläche „Fortfahren“ erscheint nicht auf deinem Handy? Meist wurde die Verifizierung dann nur in der Finary-App geöffnet. Fang bei Schritt 2 neu an: Öffne den Link im Browser deines Handys, lass diese Seite offen, während du am Computer signierst, und schließe die Verifizierung auf derselben Seite ab.

Mikrotransaktion (empfohlen, wenn es mit den anderen Methoden hakt)

Bei dieser Methode sendest du einen sehr kleinen Betrag von deinem Wallet an eine andere Adresse, um nachzuweisen, dass es dir gehört.

  1. Wähle in Notabene Mikrotransaktion : Es erscheinen eine Adresse und ein kleiner Betrag, den du senden sollst.

  2. Führe die Sendung von deinem Wallet aus.
    ​Ist der angegebene Betrag kleiner als das, was dein Wallet zulässt, sende einfach den kleinstmöglichen Betrag – das funktioniert auch.

  3. Öffne nach dem Senden den Verlauf deines Wallets, wähle die gesendete Transaktion aus und kopiere die TXID (auch Hash oder Transaktions-ID).

  4. Geh zurück zu Notabene, füge die TXID in das vorgesehene Feld ein und bestätige.

  5. Die Adresse deines Wallets ist verifiziert.

Ist Notabene vertrauenswürdig?

Notabene hat weder Zugriff auf deine Kryptos noch auf deine privaten Schlüssel: Die Aufgabe beschränkt sich darauf, sicher zu prüfen, dass dir das Wallet gehört. Der Dienst setzt zudem erstklassige Sicherheitsprotokolle ein, um deine Daten während der Verifizierung zu schützen.

Mehr Informationen zur Krypto-Auszahlung bei Finary hier.

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